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上海浦东发展银行股份有限公司2003年年度报告
第一节 重要提示
本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
本公司董事汪奕义、程锡元因公务未亲自出席议，均书面委托其他董事代行表决权
。
本公司年度财务报告已经安永大华会计师事务有限责任公司和安永会计师事务所分
别根据国内和国际审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。
上海浦东发展银行股份有限公司董事会
本公司董事长张广生、行长金运、财务总监黄平及财务机构负责人傅能，保证年度
报告中财务报告的真实、完整。
第二节 公司简介
一、公司法定中文名称：上海浦东发展银行股有限公司
（简称：上海浦东发展银行，下称“公司”）
公司法定英文名称：SHANGHAI PUDONG DEVELOENT BANK CO., LTD.
（缩写：SPDB）
二、法定代表人：张广生
三、董事会秘书：沈思
董事会证券事务代表：杨国平、王景斌
联系地址：中国·上海市中山东一路12号
上海浦东发展银行股份有限公司董事会办公室
联系电话：021-63611226 021-63296188篆事会办公室
传真：021-63230807
电子信箱：shens2@spdb.com.cn
yanggp@spdb.com.cn
wangjb@spdb.com.cn
四、注册地址及办公地址：
注册地址：中国·上海市浦东新区浦东南路50
办公地址：中国·上海市中山东一路12号
邮政编码：200002
国际互联网网址：http://www.spdb.com.cn
电子邮箱：bdo@spdb.com.cn
五、选定的信息披露报纸：《中国证券报》、上海证券报》、《证券时报》
刊登年度报告的中国证监会指定国际互联网网：http://www.sse.com.cn
年度报告备置地点：本公司董事会办公室
六、股票上市地：上海证券交易所
股票简称：浦发银行
股票代码：600000
七、其它有关资料
首次注册登记日期：1992年10月19日
企业法人营业执照注册号：3100001001236
税务登记号：国税沪字31004413221158X
地税沪字31004413221158X
未流通股票的托管机构名称：中国证券登记结有限责任公司上海分公司
聘请的国内会计师事务所名称：安永大华会计事务所有限责任公司
办公地址：中国上海市昆山路146号
聘请的国际会计师事务所名称：安永会计师事所
办公地址：香港中环夏悫道10号和记大厦15楼
八、本报告分别以中、英文编制，在对中外文理解上发生歧义时，以中文本为准。
第三节 会计数据和业务数据摘要
一、本年度主要利润指标情况
单位：人民币千元
境内审计数 境外审计数
利润总额 2,343,774 2,363,181
净利润 1,566,088 1,579,091
扣除非经常性损益的净利润 1,535,690 1,579,091
主营业务利润 5,183,725 2,363,181
营业利润 5,199,097 2,363,181
投资收益 15,373 -
补贴收入 － -
营业外收支净额 -8,830 -
经营活动产生的现金流量净额 4,000,780 6,520,103
现金及现金等价物净增加额 3,934,064 3,934,063
注：按照《公开发行证券的公司信息披露规范答第1号：非经常性损益（2004年修
订）》的要求确定和计算非经常性损益，扣除的非经常性损益项目为营业外收支净额，
所涉及金额为45,371千元。
二、截止报告期末公司前三年主要会计数据和务指标：
单位：人民币千元
2002年境内
2003年境内 2003年境外
项目 审计数
审计数 审计数
（调整后）
主营业务收 12,027,237 13,523,200 8,156,459
入
净利润 1,566,088 1,579,091 1,285,309
总资产 371,056,698 370,833,489 279,300,719
存款余额 322,114,094 322,114,094 243,913,237
贷款余额 255,111,339 255,847,958 174,377,477
股东权益（不
含少数股东 12,010,923 12,104,365 8,351,976
权益）
全面摊薄每 0.400 0.403 0.356
股收益（元）
加权平均每 0.403 0.406 0.356
股收益（元）
扣除非经常
性损益后的 0.392 0.406 0.353
每股收益
每股净资产 3.068 3.092 2.310
（元）
调整后的每
股净资产 3.065 3.089 2.308
（元）
每股经营活
动产生的现 1.022 1.665 0.858
金流量净额
（元）
净资产收益 13.04 13.05 15.39
率(%)
扣除非经常
性损益后全 12.79 13.05 15.33
面摊薄净资
产收益率(%)
扣除非经常
性损益后加 13.69 15.94
权平均净资 14.05
产收益率(%)
2001年内 2001年境外
2002年境外
项目 审计数 审计数
审计数
（调整后） （调整后）
主营业务收 9,340,715 6,092,818 7,125,329
入
净利润 1,242,012 1,061,878 1,018,084
总资产 279,740,753 173,690,683 173,918,513
存款余额 243,913,237 148,271,288 148,271,288
贷款余额 175,288,777 97,153,749 97,197,870
股东权益（不
含少数股东 8,432,415 7,548,668 7,672,403
权益）
全面摊薄每 0.344 0.441 0.28
股收益（元）
加权平均每 0.344 0.441 0.28
股收益（元）
扣除非经常
性损益后的 0.344 0.442 0.28
每股收益
每股净资产 2.333 3.132 2.12
（元）
调整后的每
股净资产 2.330 3.125 2.12
（元）
每股经营活
动产生的现 5.450 0.775 3.0294
金流量净额
（元）
净资产收益 14.73 14.07 13.27
率(%)
扣除非经常
性损益后全 14.73 14.12 13.27
面摊薄净资
产收益率(%)
扣除非经常
性损益后加 15.27 15.19 14.21
权平均净资
产收益率(%)
注：1、有关指标根据《公开发行证券公司信消露内容与格式准则第2号：年度报告
的内容与格式》（2003年修订）第21条及《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号
：净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。
2、公司2003年1月实施了增发3亿股A股的方案总股本由2002年底36.15亿股增加至
39.15亿股。
3、2001年境外审计数（调整）的主要依据是店公司实施每十股转增五股所致。
三、境内、外审计重要财务数据及差异
单位：人民币千元
2003年 2003年
净利润 净资产
基于国内会计准则计算 1,566,088 12,010,923
加：同业拆借、贴现等利息收支 113,505 -
转为按权责发生制计算
加：交易证券按市价法核算收益 -99,824 138,663
加：衍生工具交易净收益 5,727 802
加：因上述调整影响递延税项 -6,405 -46,023
加：当年度预分配股利冲回 - -
其他重分类调整 - -
差异合计 13,003 93,442
境外补充财务报告 1,579,091 12,104,365
2003年 2003年
总资产 总负债
基于国内会计准则计算 371,056,698 359,045,775
加：同业拆借、贴现等利息收支 - -
转为按权责发生制计算
加：交易证券按市价法核算收益 178,844 40,181
加：衍生工具交易净收益 91,283 90,481
加：因上述调整影响递延税项 -46,023 -
加：当年度预分配股利冲回 - -
其他重分类调整 -447,313 -447,313
差异合计 -223,209 -316,651
境外补充财务报告 370,833,489 358,729,124
差异原因说明：
1、主要系按国内会计准则采用收付实现制核爽而按国际会计准则应采用权责发生
制核算所致；
2、主要系按国内会计准则采用成本与市价孰胆核算，而按国际会计准则应采用市
价法核算所致；
3、主要系按国内会计准则采用收付实现制核爽而按国际会计准则应采用公平价值
核算所致；
4、主要系上述国际会计调整引起的所得税项蝶；
四、境内外会计报表贷款呆帐准备金情况
单位：人民币千元
境内审计数 境外审计数
期初余额 4,945,005 4,945,006
报告期计提 2,086,999 2,098,281
报告期收回 57,667 57,661
报告期转出 －141,747 -141,747
报告期核销 －679,719 -679,719
期末余额 6,268,205 6,279,482
五、截止报告期末公司前三年补充财务数据：
单位：人民币千元
项目 2003年境内数 2003年境外数
总负债 359,045,775 358,729,124
存款总额 322,114,094 322,114,094
其中：长期存款 116,562,950 116,562,950
同业拆入总额 3,055,379 3,055,379
贷款总额 255,111,339 255,847,958
其中：短期贷款 164,873,841 164,873,841
进出口押汇 1,887,661 1,887,661
贴现 27,835,302 27,835,302
中长期贷款 55,568,354 55,568,355
逾期贷款 437,102 437,101
呆滞贷款 4,205,360 4,205,360
呆帐贷款 15,775 15,775
项目 2002年境内数 2001年境内数
总负债 271,340,243 166,624,016
存款总额 243,913,237 148,271,288
其中：长期存款 85,065,572 58,407,550
同业拆入总额 4,870,264 1,174,403
贷款总额 174,377,477 97,151,469
其中：短期贷款 107,986,036 68,372,185
进出口押汇 756,392 216,560
贴现 31,715,814 7,369,147
中长期贷款 27,860,111 13,866,865
逾期贷款 504,650 1,222,051
呆滞贷款 5,120,518 5,760,079
呆帐贷款 260,510 107,696
注：有关指标计算公式如下：
1、存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、逾汇款及临时存款、长期存款、长期
储蓄存款、存入长期保证金、委托资金；
2、长期存款及同业拆入总额包括长期存款、弛储蓄存款、存入长期保证金、同业
拆入；
3、贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴息中长期贷款、逾期贷款、呆滞贷款
和呆帐贷款、透支及垫款、应收帐款、保理业务。
4、逾期贷款，境内审计数以1年期计算，境外计数以90天计算。
六、利润表附表
1、境内审计数：
项目 报告期利润 净资产收益率（%）
（人民币千元）
全面摊薄 加权平均
主营业务利润 5,183,725 43.16 46.21
5,199,097
营业利润 43.29 46.35
净利润 1,566,088 13.04 13.96
扣除非经常性损益后的净利润 1,535,690 12.79 13.69
项目 每股收益(元)
孺摊薄 加权平均
主营业务利润 1.324 1.333
营业利润 1.328 1.337
净利润 0.400 0.403
扣除非经常性损益后的净利润 0.392 0.395
2、境外审计数：
项目 报告期利润 净资产收益率（%）
(人民币千元)
全面摊薄 加权平均
主营业务利润 2,363,181 19.52 21.03
营业利润 2,363,181 19.52 21.03
净利润 1,579,091 13.05 14.05
扣除非经常性损益后的净利润 1,579,091 13.05 14.05
项目 每股收益（元）
全面摊薄 加权平均
主营业务利润 0.60 0.61
营业利润 0.60 0.61
净利润 0.40 0.41
扣除非经常性损益后的净利润 0.40 0.41
七、截止报告期末公司前三年补充财务指标：
项目 标准值 2003年
年末 平均
核心资本（百万元） 12301 10762
附属资本（百万元） 6739 5867
资本充足率% ≥8 8.64 8.90
人民币 ≥25 34.39 44.07
流动性比率% 外币 ≥60 62.78 66.34
人民币 ≤75 71.42 65.24
存贷比% 外币 ≤85 59.65 64.07
拆入资金比 ≤4 1.36 0.65
拆借资金比例% 拆出资金比 ≤8 2.44 2.03
国际商业借款比例% ≤100 0 0.92
不良贷款比例% ≤15 1.92 2.70
利息回收率% - 101.65 99.07
单一最大客户贷款比例% ≤10 5.26 6.00
最大十家客户贷款比例% ≤50 36.69 39.91
项目 2002年 2001年
年末 平均 年末 平均
核心资本（百万元） 8761 8373 8329 8495
附属资本（百万元） 5074 4222 3098 2268
资本充足率% 8.54 9.20 11.27 11.99
39.34 41.42 47.49 47.02
流动性比率% 90.24 91.65 115.77 139.27
58.95 65.41 62.03 67.83
存贷比% 51.67 43.49 42.03 39.59
0.00 0.51 0.29 0.21
拆借资金比例% 1.65 1.47 1.09 1.48
国际商业借款比例% 0.00 0.00 0.0 0.00
不良贷款比例% 3.38 5.53 7.57 8.11
利息回收率% 96.96 95.33 94.99 93.8
单一最大客户贷款比例% 7.36 8.19 9.56 9.98
最大十家客户贷款比例% 43.25 53.68 60.62 63.04
八、报告期内股东权益变动情况
1、境内审计数
单位：人民币千元
项目 股本 资本公积 盈余公积 其中：法定
公益金
期初数 3,615,000 2,685,037 1,122,775 316,989
本期增加 300,000 2,184,359 469,826 156,609
本期减少
期末数 3,915,000 4,869,396 1,592,601 473,598
项目 一般准备 未分配利润 股东权益合
计
期初数 500,000 429,164 8,351,976
本期增加 650,000 1,566,089 5,170,274
本期减少 1,511,327 1,511,327
期末数 1,150,000 483,926 12,010,923
股东权益变动原因：本报告期新股溢价增发、利润增加，计提盈余公积和利润分配
所致。
2、境外审计数
单位：人民币千元
项目 股本 资本公积 储备 其中：法
定公益金
期初数 3,615,000 2,685,037 1,292,459 284,438
本期增加 300,000 2,184,359 1,091,749 156,609
本期减少
期末数 3,915,000 4,869,396 2,384,208 441,047
项目 未分配利润 股东权益合计
期初数 839,919 8,432,415
本期增加 1,579,091 5,155,199
本期减少 1,483,249 1,483,249
期末数 935,761 12,104,365
股东权益变动原因：股东权益变动原因基本同上。
第四节 股本变动及股东情况
一、股本变动情况
1、公司股份变动情况表 单位：千股
本次变动前 本次变动增减（＋、－）
公积金
配股 送股 增发
转股
一、未上市流通股份
1、发起人股份 1,183,500
其中：
国家持有股份
境内法人持有股份 1,183,500
境外法人持有股份
其他
2、募集法人股份 1,831,500
其中：
国家持有股份 388,110
境内法人股份 1,443,390
境外法人持有股份
3、内部职工股
4、优先股或其他 -
其中：基金配售 -
未上市流通股份合计 3,015,000
二、已上市流通股份 -
1、人民币普通股 600,000 +300,000
2、境内上市外资股 -
3、境外上市外资股 -
4、其他 -
已上市流通股份合计 600,000 +300,000
三、股份总数 3,615,000 +300,000
本次变动
后
其他 小计
一、未上市流通股份
1、发起人股份 1,111,200
其中：
国家持有股份
境内法人持有股份 －72,300 －72,300 1,111,200
境外法人持有股份
其他
2、募集法人股份 1,903,800
其中：
国家持有股份 -108,450 -108,450 279,660
境内法人股份 1,443,390
境外法人持有股份 +180,750 +180,750 180,750
3、内部职工股
4、优先股或其他
其中：基金配售
未上市流通股份合计 3,015,000
二、已上市流通股份
1、人民币普通股 +300,000 900,000
2、境内上市外资股
3、境外上市外资股
4、其他
已上市流通股份合计 +300,000 900,000
三、股份总数 3,915,000
2、股票发行与上市情况
公司经中国人民银行和中国证监会批准，于1999年9月23日向社会公开发行股票4亿
股，每股发行价格为10元；并于1999年11月10日获准在上海证券交易所上市交易32000
万股，向证券投资基金配售的8000万股于2000年1月12日获准上市。
本报告期内公司根据中国证监会证监发行字[2002]135号《关于核准上海浦东发展
银行股份有限公司增发股票的通知》，同意公司增发不超过3亿A股。公司于2003年1月
3日发行新股，发行股份3亿股，增发价格为每股8.45元，2003年1月20日，增发股份上
市交易。
二、股东情况介绍
1、报告期末本公司股东总数为262324户，其中境内未流通法人股210户。
2、报告期末本公司主要股东持股情况
序号 股东单位名称 股份数（千股） 占比(%)
1 上海国际信托投资有限公司 252000 6.44
2 上海上实(集团)有限公司 190500 4.87
3 上海国有资产经营有限公司 190050 4.85
4 花旗银行海外投资公司 180750 4.62
5 上海久事公司 157200 4.02
6 申能股份有限公司 75000 1.92
7 东方国际(集团)有限公司 75000 1.92
8 上海实业发展股份有限公司 61500 1.57
9 上海上实国际贸易(集团)有限公司 60000 1.53
10 上海金桥出口加工区开发股份有限公司 60000 1.53
注：（1）上述前十名股东所持股份全为未上市流通的股份。
（2）代表国家持股的单位是上海国有资产经营有限公司。
（3）前十名股东中存在关联关系的为：上海上实(集团)有限公司为上海实业发展
股份有限公司、上海上实国际贸易（集团）有限公司的控股股东。
3、公司前十名股东股份没有质押、冻结、锁定情况。
4、报告期内公司前十名股东股份有以下变更情况：
（1）上海国有资产经营公司与花旗银行海外投资公司签定股权转让协议，将其持
有的10845万股非流通法人股转让给花旗银行海外投资公司。
（2）上海久事公司与花旗银行海外投资公司签定股权转让协议，将其持有的7230
万股非流通法人股，转让给花旗银行海外投资公司。
（3）花旗银行海外投资公司与2003年9月30日完成上述（1）（2）股权转让过户手
续，其共持有公司股份18075万股，占公司总股本的4.62％。
（4）上海锦江（集团）有限公司与上海国际信托投资有限公司签定股权转让协议
，转让其持有的2250万股非流通法人股转让给上海国际信托投资有限公司。
（5）上海金桥出口加工区开发股份有限公司与上海国际集团公司签定股权转让协
议，将其持有的6000万股（其中国有法人股3000万股、社会法人股3000万股）非流通法
人股，转让给上海国际集团有限公司。
（6）上海市城市建设投资开发有限公司与上海国际集团有限公司签定股权转让协
议，将其持有的5700万股非流通法人股，转让给上海国际集团有限公司。
上述转让第(4)(5)(6)项涉及的国有法人股转让已获得国务院国有资产管理监督委
员会的批复，截至2004年1月部分股权已办理过户手续。
5、前十名流通股股东持股表
序号 股东名称（全称） 年末持有流通股的数量
1 申银万国证券股份有限公司 50054600
2 同盛证券投资基金 23421231
3 鹏华行业成长证券投资基金 22307993
4 UBS LIMITED（瑞银华宝） 7616205
5 金鑫证券投资基金 7550324
6 世纪证券有限责任公司 6882195
7 汉兴证券投资基金 5921727
8 泰和证券投资基金 4534267
9 博时裕富证券投资基金 4197332
10 同智证券投资基金 3880427
前十名流通股股东关联关系的说明 公司未知其关联关系
序号 股东名称（全称） 种类（A、B、H股
或其它）
1 申银万国证券股份有限公司 A股
2 同盛证券投资基金 A股
3 鹏华行业成长证券投资基金 A股
4 UBS LIMITED（瑞银华宝） A股
5 金鑫证券投资基金 A股
6 世纪证券有限责任公司 A股
7 汉兴证券投资基金 A股
8 泰和证券投资基金 A股
9 博时裕富证券投资基金 A股
10 同智证券投资基金 A股
前十名流通股股东关联关系的说明
6、持有公司股权5％以上的股东情况:
上海国际信托投资有限公司成立于1981年，国内合资有限责任公司，注册资本为2
5亿元人民币。经过多年发展，公司逐步成为以金融信托为主，兼具投资、融资租赁、
基金管理、投资银行、咨询等综合功能的非银行金融机构。
第五节 公司董事、监事、高级管理人员及员工情况
一、现任董事、监事、高级管理人员情况
（一）基本情况：
职务 姓名 性别
董事长 张广生 男
副董事长、行长 金运 男
副董事长 祝世寅 男
董事 Stephen Long 男
龙肇辉
董事 张建伟 男
董事 陈伟恕 男
董事、副行长 陈辛 男
董事 汪奕义 男
董事 杨祥海 男
董事 周有道 男
董事 徐建新 男
董事、副行长、财务总监 黄建平 男
董事 程锡元 男
独立董事 马金明 男
独立董事 乔宪志 男
独立董事 胡祖六 男
独立董事 姜波克 男
独立董事 夏大慰 男
独立董事 潘洪萱 男
监事长 李关良 男
监事 史贤俊 男
监事 朱国桢 男
监事 吕勇 男
监事 杜启发 男
监事 吴顺宝 男
监事 万晓枫 男
监事 王安海 男
监事 杨绍红 男
副行长 商洪波 男
副行长 张耀麟 男
董事会秘书 沈思 男
职务 年龄 任期起止日期 持股量
董事长 61 2002.6.28-2005.6.27 －
副董事长、行长 58 2002.6.28-2005.6.27 －
副董事长 54 2002.6.28-2005.6.27 －
董事 61 2003.4.29-2005.6.27 －
董事 50 2003.4.29-2005.6.27 －
董事 58 2002.6.28-2005.6.27 －
董事、副行长 49 2002.6.28-2005.6.27 －
董事 59 2002.6.28-2005.6.27 －
董事 52 2002.6.28-2005.6.27 －
董事 66 2002.6.28-2005.6.27 －
董事 49 2003.4.29-2005.6.27 －
董事、副行长、财务总监 54 2002.6.28-2005.6.27 －
董事 60 2002.6.28-2005.6.27 －
独立董事 61 2002.6.28-2005.6.27 －
独立董事 64 2003.4.29-2005.6.27 －
独立董事 41 2003.4.29-2005.6.27 －
独立董事 50 2002.6.28-2005.6.27 －
独立董事 51 2002.6.28-2005.6.27 －
独立董事 69 2003.4.29-2005.6.27 －
监事长 60 2002.6.28-2005.6.27 －
监事 37 2002.6.28-2005.6.27 －
监事 58 2002.6.28-2005.6.27 －
监事 47 2002.6.28-2005.6.27 －
监事 51 2002.6.28-2005.6.27 －
监事 57 2002.6.28-2005.6.27 －
监事 55 2002.6.28-2005.6.27 －
监事 59 2002.6.28-2005.6.27 －
监事 55 2002.6.28-2005.6.27 －
副行长 45 2002.6.28-2005.6.27 －
副行长 46 2002.6.28-2005.6.27 －
董事会秘书 51 2002.6.28-2005.6.27 －
（二）董事、监事在股东单位任职情况：
姓名 任职的股东名称 担任的职务
祝世寅 上海国有资产经营有限公司 总裁、党委书记
Stephen Long 花旗银行亚太区企业银行与投资银行 首席执行官
龙肇辉
张建伟 上海久事公司 副总经理
汪奕义 中国烟草总公司江苏省公司 总经理、党委书记
陈伟恕 上海上实（集团）有限公司 董事长
杨祥海 申能股份有限公司 董事长
周有道 上海国际信托投资有限公司 董事长、党委书记
徐建新 东方国际（集团）有限公司 财务总监
程锡元 中国电信集团上海市电信公司 总经理、党委书记
史贤俊 上海外高桥保税区开发股份有限公司 董事、总经理
朱国桢 华北电力集团公司 总经理、党组书记
吕勇 上海一百（集团）有限公司 财务总监
杜启发 上海市城市建设投资开发总公司 副总经理
吴顺宝 上海市糖业烟酒（集团）有限公司 董事长、党委书记
（三）年度报酬情况：
年度报酬总额 495.1万元
金额最高的前三名董事的报酬总额 189.3万元
金额最高的前三名高级管理人员的报酬总额 136.6万元
独立董事津贴 6万元
独立董事其他待遇 无
报酬数额在21－40万元 2人
报酬数额在41－60万元 6人
报酬数额在61－80万元 2人
注：公司尚未实行高级管理人员年薪制，高级管理人员的工资、福利待遇参照金融
行业工资管理办法制定并执行。
二、报告期内离任的董事、监事、高管人员情况：
2003年4月29日，公司2002年度股东大会通过王祖康、熊亦桦辞去董事职务。
三、公司员工的数量、专业构成、教育程度
截止2003年12月31日，公司共有注册员工7811人，其中管理人员908人，占11.62％
；银行业务人员5933人，占 75.96％；技术人员306人，占3.91％；内部会计财务人员
197人，占2.52％；行政人员467人，占5.98％。员工中博、硕士研究生学历占5.27％，
大学本、专科学历占80.07％，中专及以下占14.68％。公司退休职工12人。
第六节 公司治理结构
一、公司治理情况
报告期内，公司严格按照《公司法》、《证券法》、《上市公司治理准则》等法律
法规以及中国人民银行《股份制商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行独立董事
和外部监事制度指引》的要求，进一步完善法人治理结构。报告期内，公司制定了《财
务制度》、《董事、监事及高管人员诚信义务守则》和《投资者关系管理制度》等，从
制度上加强和细化公司的管理。
1、关于股东与股东大会：公司制定了《股东大会的议事规则》，并严格按照《股
东大会规范意见》的要求召集、召开股东大会，确保所有股东，特别是中小股东享有平
等地位，确保所有股东能够充分行使自己的权利。公司建立健全了和股东沟通的有效渠
道，积极听取股东的意见和建议，确保股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权
。
2、关于董事与董事会：公司严格按照《公司章程》规定的董事选聘程序选举董事
，公司董事会现由19名董事组成，报告期内，独立董事由2名增至6名，人员构成符合法
律法规的要求。报告期内董事能够认真履行职责，维护公司和全体股东的利益。
3、关于监事和监事会：公司监事会现由9名监事组成，其中职工监事3名，人员构
成符合法律、法规的要求。报告期内，监事会新设了提名委员会、审计委员会。公司监
事能够认真履行自己的职责，能够本着对股东负责的精神，对公司财务以及公司董事、
行长和其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督。
4、关于信息披露与透明度：公司制定了较完善的信息披露制度，并指定董事会秘
书负责信息披露、接待股东来访和咨询工作；公司能够严格按照法律、法规和公司章程
及本公司信息披露制度的规定，真实、准确、完整、及时地披露有关信息，并确保所有
股东有平等的机会获得信息。
二、独立董事及履行职责情况
公司董事会根据中国证监会发布的《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见
》和中国人民银行《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》等规定要求，建立
独立董事制度并制定了相关工作制度。2003年4月28日的股东大会选举产生了4名独立董
事，目前公司董事会共有独立董事6名，专业涵盖会计、金融和法律，独立董事人数达
到董事会成员三分之一，使公司董事会人员和专业结构进一步合理，为公司董事会决策
的科学性和合理性奠定了良好的基础。报告期内，独立董事能够本着为全体股东负责的
态度，履行诚信和勤勉义务，维护公司整体利益及中小股东的合法权益不受侵犯，并为
董事会科学客观地决策发挥了积极作用。
三、与控股股东“五分开情况”
公司的股权比较分散，无具有实际控制权的控股股东，公司前五名最大股东没有超
越股东大会直接或间接干预公司的决策和经营活动；公司系整体上市，与前五名最大股
东在人员、资产、财务、机构和业务方面完全独立，公司董事会、监事会和内部机构能
够独立运作。
四、公司高级管理人员考核、激励和约束机制及实施情况
根据《公司章程》的规定，公司董事会通过制定《经营管理者和业务骨干长期激励
制度》和公司高管人员的考核标准，依托科学的指标体系和严谨的评价方法，以绩效考
核为主，兼顾综合素质考核，使高级管理人员的薪酬与管理水平、经营业绩紧密挂钩。
第七节 股东大会情况简介
报告期内公司召开了两次股东大会，具体情况如下：
一、股东年会的通知、召集、召开情况
公司于2003年3月29日、4月11日将包括2002年度股东大会召开的时间、地点、审议
事项等和相关董事会决议的股东大会会议通知以公告的方式刊登在《中国证券报》、《
上海证券报》及《证券时报》上。
公司于2003年4月29日如期在上海云峰剧院召开了2002年度股东大会，出席本次会
议的股东有113人，代表的股份数为2,030,484,023股，超过公司会议登记总股份的50%
，符合《中华人民共和国公司法》和《上海浦东发展银行股份有限公司章程》规定。
2002年年度股东大会以记名投票的方式审议并通过如下议案：
（一）2002年度公司董事会工作报告；
（二）2002年度公司监事会工作报告；
（三）公司2002年度财务决算报告
（四）公司2003年度财务预算报告；
（五）公司2002年度利润分配预案；
（六）公司续聘安永大华会计师事务所有限责任公司、安永会计师事务所为2003年
度国内、国际审计机构的议案；
（七）公司选举董事及独立董事的议案；
（八）关于公司部分董事变更的议案；
（九）关于公司与花旗银行海外投资公司签署战略合作等协议的议案；
（十）关于公司与花旗国际有限公司签署信用卡业务合作等协议的议案；
（十一）关于公司在引入国际战略投资者及业务合作中特别授权的议案。
决议公告于2003年 4月30日在《中国证券报》、《上海证券报》及《证券时报》上
刊载。
二、临时股东大会的通知、召集和召开情况
公司于2003年11 月12日、26日分别将包括2003年度第一次临时股东大会召开的时
间、地点、审议事项等和相关董事会决议的股东大会会议通知以公告方式刊登在《中国
证券报》、《上海证券报》及《证券时报》上。
2003年12月12日，公司如期在上海云峰剧院召开了2003年第一次临时股东大会，出
席本次股东大会的股东有118名，代表公司股份2,376,732,090股，超过公司会议登记总
股份的50%，符合《中华人民共和国公司法》和《上海浦东发展银行股份有限公司章程
》规定。
2003年第一次临时股东大会以记名投票的方式审议并通过了以下议案：
（一）公司前次募集资金使用情况的议案；
（二）公司符合发行可转换公司债券条件的议案；
（三）公司发行可转公司债券的议案；
（四）公司发行可转换公司债券募集资金运用可行性分析的议案。
决议公告于2002年12月13日在《中国证券报》、《上海证券报》及《证券时报》上
刊载。
三、选举、更换董事及聘任高管人员情况
2003年4月29日上午，公司2002年度股东大会增选公司第二届董事会董事。马金明
、乔宪志、胡祖六、潘洪萱当选为独立董事，大会同意王祖康、熊亦桦辞去公司董事并
选举Stephen Long（中文名：龙肇辉）、徐建新、张建伟为公司第二届董事会董事。
第八节 董事会报告
一、公司经营情况
（一）主营业务的范围及其经营状况
1、本公司主营业务范围
经中国人民银行批准，公司主营业务主要包括：吸收社会公众存款、发放短期和中
长期贷款、办理国内国际结算、办理票据贴现、发行金融债券、代理发行、代理兑付及
承销政府债券、买卖政府债券、同业拆借、提供信用证服务及担保、代理收付款项及代
理保险业务、提供保管箱服务、外汇存款、外汇贷款、外汇兑换、国际结算、同业外汇
拆借、外汇票据的承兑和贴现、外汇借款、外汇担保、结汇、售汇、买卖和代理买卖股
票以外的外币有价证券、自营外汇买卖、代客外汇买卖、资信调查咨询、见证业务、离
岸银行业务以及经中国人民银行批准经营的其他业务。
2、公司经营情况
公司认真贯彻落实董事会制定的《五年发展规划》和年初确定的各项业务发展目标
和措施，按照股东大会的有关决议要求，在经营班子的具体组织下，坚持以“加快转型
、率先接轨、快速发展”为指导，解放思想、抓住机遇、团结一致、积极进取，较为圆
满地完成了2003年的各项工作任务，使公司在激烈的市场竞争中继续保持良性发展的态
势。截止2003年12月31日，公司主要经营和管理情况如下：
——主要经营指标及完成情况：公司总资产规模达到3710.57 亿元，比2002年底增
长917.56亿元，增长32.85 %。本外币贷款年末余额2551.11 亿元，较年初净增807.34
亿元，增长了46.30%，公司各项存款余额为3221.14亿元，较年初净增782.01 亿元，增
长32.06%。营业收入共计120.27 亿元，实现税前利润23.44亿元，比调整后2002年税前
利润净增4.77 亿元，增长25.55%；实现税后利润15.66亿元，比调整后2002年税后利润
增加2.81亿元。股东权益120.11亿元，每股收益0.40 元，每股净资产3.068元，净资产
收益率达到13.04 %。
——风险管理及化解情况：公司狠抓风险管理机制建设，通过提前预警、加强监控
、调整存量资产措施，使不良贷款比例(五级分类)有了明显下降，由年初的4.43%降至
期末的2.53%；通过“授权授信管理”、“风险预警”、“专业审贷”、“贷后检查”
等机制的建设与推行，初步实现了对全行风险的全过程控制和管理；通过加大对不良资
产的化解、清收、核销工作，公司在年内共回回收不良资产现金13.01亿元，有效重组
1050万元。
——机构及资本运作情况：在人民银行及银监会的大力支持下,青岛分行开业，至
此，公司共在全国32个城市，开设了21家直属分支行、共305个分支机构。基本形成了
“立足上海、面向全国”的机构网络格局。同时，公司将以香港代表处为窗口，进一步
推进公司的国际化战略。
——金融科技建设情况：628项目（核心系统信息平台）已经在全行各分行上线，
在系统架构上实现了全行核心业务系统的数据大集中和本外币一体化，项目覆盖面了卡
业务、储蓄业务、信贷业务、票据业务、结算业务、外汇业务、外汇宝、开放式基金等
诸多方面。SAP系统建设方面，资财 SAP关键系统之一的FI/CO系统已经顺利完成，财务
核算和物资管理的信息化平台实现了全行的集中统一，� | |
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