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上海浦东发展银行股份有限公司2002年年度报告
第一节 重要提示
本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
本公司董事陈伟恕、周有道、熊亦桦因公务未亲自出席会议，均书面委托其他董事
代行表决权。
本公司年度财务报告已经安永大华会计师事务所有限责任公司和安永会计师事务所
分别根据国内和国际审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。
上海浦东发展银行股份有限公司董事会
本公司董事长张广生、行长金运、财务总监黄建平及财务机构负责人傅能，保证年
度报告中财务报告的真实、完整。
第二节 公司简介
一、公司法定中文名称：上海浦东发展银行股份有限公司
（简称：上海浦东发展银行，下称“公司”）
公司法定英文名称：SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK CO., LTD.
（缩写：SPDB）
二、法定代表人：张广生
三、董事会秘书：沈思
董事会证券事务代表：杨国平、王景斌
联系地址：中国·上海市中山东一路12 号
上海浦东发展银行股份有限公司董事会办公室
联系电话：021-63611226 021-63296188 转董事会办公室
传真：021-63230807
电子信箱：shens2@spdb.com.cn
yanggp@spdb.com.cn
wangjb@spdb.com.cn
四、注册地址及办公地址：
注册地址：中国·上海市浦东新区浦东南路500 号
办公地址：中国·上海市中山东一路12 号
邮政编码：200002
国际互联网网址：http://www.spdb.com.cn
电子邮箱：bdo@spdb.com.cn
五、选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》
刊登年度报告的中国证监会指定国际互联网网址：http://www.sse.com.cn
年度报告备置地点：本公司董事会办公室
六、股票上市地：上海证券交易所
股票简称：浦发银行
股票代码：600000
七、其它有关资料
首次注册登记日期：1992 年10 月19 日
变更注册登记日期：
企业法人营业执照注册号：3100001001236
税务登记号：国税沪字31004413221158X
地税沪字31004413221158X
未流通股票的托管机构名称：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
聘请的国内会计师事务所名称：安永大华会计师事务所有限责任公司
办公地址：中国上海市昆山路146 号
聘请的国际会计师事务所名称：安永会计师事务所
办公地址：香港中环夏悫道10 号和记大厦15 楼
八、本报告分别以中、英文编制，在对中外文本理解上发生歧义时，以中文本为准
。
第三节 会计数据和业务数据摘要
一、本年度主要利润指标情况
单位：人民币千元
境内审计数 境外审计数
利润总额 1,866,753 1,802,130
净利润 1,285,309 1,242,012
扣除非经常性损益的净利润 1,280,261 1,242,012
主营业务利润 3,505,591 1,802,130
其他业务利润 - -
营业利润 3,529,707 1,802,130
投资收益 24,116 -
补贴收入 - -
营业外收支净额 7,534 -
经营活动产生的现金流量净额 3,102,510 19,702,005
现金及现金等价物净增加额 14,316,837 14,316,838
注：按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1 号：非经常性损益》的要求
确定和计算非经常性损益，扣除的非经常性损益项目为营业外收支净额，所涉及金额为
7,534 千元。
二、截止报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标：
单位：人民币千元
项目 2002 年境内 2002 年境外
审计数 审计数
主营业务收入 8,156,459 9,340,715
净利润 1,285,309 1,242,012
总资产 279,300,719 279,740,753
股东权益(不含少数股东权益) 7,960,476 8,432,415
全面摊薄每股收益(元) 0.356 0.344
加权平均每股收益(元) 0.356 0.344
扣除非经常性损
益后的每股收益 0.353 0.344
每股净资产(元) 2.202 2.333
调整后的每股净资产(元) 2.199 2.330
每股经营活动产
生的现金流量净额(元) 0.858 5.450
净资产收益率(%) 16.15 14.73
扣除非经常性损
益后全面摊薄净
资产收益率(%) 16.08 14.73
扣除非经常性损
益后加权平均净
资产收益率(%) 16.61 15.27
项目 2001 年境内 2001 年境外
（调整后） （调整后）
审计数 审计数
主营业务收入 6,092,818 7,125,329
净利润 1,061,878 1,018,084
总资产 173,690,683 173,918,513
股东权益(不含少数股东权益) 7,066,668 7,672,403
全面摊薄每股收益(元) 0.441 0.422
加权平均每股收益(元) 0.441 0.422
扣除非经常性损
益后的每股收益 0.442 0.422
每股净资产(元) 2.932 3.184
调整后的每股净资产(元) 2.925 2.991
每股经营活动产
生的现金流量净额(元) 0.775 4.553
净资产收益率(%) 15.03 13.27
扣除非经常性损
益后全面摊薄净
资产收益率(%) 15.09 13.27
扣除非经常性损
益后加权平均净
资产收益率(%) 15.19 14.21
项目 2000 年 2000 年
(调整后)境 (调整前)境
内审计数 内审计数
主营业务收入 5,710,414 5,710,414
净利润 797,033 924,080
总资产 129,740,691 130,650,429
股东权益(不含少数股东权益) 6,486,789 7,396,528
全面摊薄每股收益(元) 0.331 0.383
加权平均每股收益(元) 0.331 0.383
扣除非经常性损
益后的每股收益 0.330 0.383
每股净资产(元) 2.692 3.069
调整后的每股净资产(元) 2.685 2.888
每股经营活动产
生的现金流量净额(元) 0.702 0.702
净资产收益率(%) 12.29 12.46
扣除非经常性损
益后全面摊薄净
资产收益率(%) 12.27 12.46
扣除非经常性损
益后加权平均净
资产收益率(%) 13.06 13.30
注： 有关指标根据《公开发行证券公司信息披露内容与格式准则第2 号：年度报
告的内容与格式》（2002 年修订）第21 条及《公开发行证券公司信息披露编报规则第
9 号：净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。
三、境内、外审计重要财务数据及差异
单位：人民币千元
2002年 2002年
净利润 净资产
基于国内会计准则计算 1,285,309 7,960,476
加：同业拆借、贴现等利息收支
转为按权责发生制计算 -137,301 -113,506
加：交易证券按市价法核算收益 72,213 238,488
加：衍生工具交易净收益 465 -4,925
加：因上述调整影响递延税项 21,326 -39,618
加：当年度预分配股利冲回 - 391,500
其他重分类调整 - -
差异合计 - -
境外补充财务报告 1,242,012 8,432,415
差异原因说明：
2002年 2002年
总资产 总负债
基于国内会计准则计算 279,300,719 271,340,243
加：同业拆借、贴现等利息收支
转为按权责发生制计算 113,052 226,558
加：交易证券按市价法核算收益 254,466 -33,771
加：衍生工具交易净收益 112,134 166,808
加：因上述调整影响递延税项 -39,618
加：当年度预分配股利冲回 - -391,500
其他重分类调整 - -
差异合计 - -
境外补充财务报告 279,740,753 271,308,338
差异原因说明：
1、主要系按国内会计准则采用收付实现制核算，而按国际会计准则应采用权责发
生制核算所致；
2、主要系按国内会计准则采用成本与市价孰低法核算，而按国际会计准则应采用
市价法核算所致；
3、主要系按国内会计准则采用收付实现制核算，而按国际会计准则应采用公平价
值核算所致；
4、主要系上述国际会计调整引起的所得税项调整；
5、主要系根据国内会计准则应付股利应在当年度报表中反映，而按国际会计准则
不确认在年末之后提议或宣告的应付股利；
四、境内外会计报表贷款呆帐准备金情况
单位：人民币千元
境内审计数 境外审计数
期初余额 4,223,661 4,223,661
报告期计提 1,129,362 1,129,362
报告期收回 65,924 65,924
报告期核销 473,942 473,942
期末余额 4,945,005 4,945,005
五、截止报告期末公司前三年补充财务数据：
单位：人民币千元
项目 2002年境内审计数 2002年境外审计数
总负债 271,340,243 271,308,338
存款总额 243,913,237 243,913,237
其中：长期存款 85,065,572 85,065,572
同业拆入总额 4,870,264 545,525
贷款总额 174,377,477 175,288,777
其中：短期贷款 107,986,036 107,986,036
进出口押汇 756,392 756,392
贴现 31,715,814 31,538,318
中长期贷款 27,860,111 27,860,111
逾期贷款 504,650 170,246
呆滞贷款 5,120,518 5,475,501
呆帐贷款 260,510 239,932
项目 2001年境内审计数 2000年境内审计数
总负债 166,624,016 123,253,901
存款总额 148,271,288 106,129,691
其中：长期存款 58,407,550 40,408,265
同业拆入总额 1,174,403 658,235
贷款总额 97,151,469 69,897,288
其中：短期贷款 68,372,185 51,769,081
进出口押汇 216,560 149,048
贴现 7,369,147 3,097,685
中长期贷款 13,866,865 7,405,245
逾期贷款 1,222,051 3,324,550
呆滞贷款 5,760,079 3,570,627
呆帐贷款 107,696 581,054
注：有关指标计算公式如下：
1、存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、应解汇款及临时存款、长期存款、长
期储蓄存款、存入长期保证金、委托资金；
2、长期存款及同业拆入总额包括长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金、同
业拆入；
3、贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、呆滞贷
款和呆帐贷款、透支及垫款、应收帐款保理业务。
4、逾期贷款，境内审计数以1 年期计算，境外审计数以90 天计算。
六、利润表附表
1、境内审计数：
项目 净资产收益率（%） 每股收益(元)
（人民币千元） 全面摊薄 加权平均
主营业务利润 3,505,591 44.04 45.47
营业利润 3,529,707 44.34 45.78
净利润 1,285,309 16.15 16.67
扣除非经常性损益后的净利润 1,280,261 16.08 16.61
项目 报告期利润
全面摊薄 加权平均
主营业务利润 0.97 0.97
营业利润 0.976 0.976
净利润 0.356 0.356
扣除非经常性损益后的净利润 0.353 0.353
2、境外审计数：
项目 净资产收益率（%） 每股收益（元）
(人民币千元) 全面摊薄 加权平均
主营业务利润 1,802,130 21.37 22.16
营业利润 1,802,130 21.37 22.16
净利润 1,242,012 14.73 15.27
扣除非经常性损益后的净利润 1,242,012 14.73 15.27
项目 报告期利润
全面摊薄 加权平均
主营业务利润 0.4985 0.4985
营业利润 0.4985 0.4985
净利润 0.344 0.344
扣除非经常性损益后的净利润 0.344 0.344
七、截止报告期末公司前三年补充财务指标：
项目 标准值 2002年
年末 平均
资本充足率% ≥8 8.54 9.20
人民币 ≥25 39.34 41.42
流动性比率%
外币 ≥60 90.24 91.65
人民币 ≤75 58.95 65.41
存贷比%
外币 ≤85 51.67 43.49
人民币 ≤120 74.11 83.28
中长期贷款比例%
外币 ≤60 15.93 17.58
拆入资金比 ≤4 0.00 0.51
拆借资金比例%
拆出资金比 ≤8 1.65 1.47
国际商业借款比例% ≤100 0.00 0.00
不良贷款比例% ≤15 3.38 5.53
利息回收率 - 96.96 95.33
单一最大客户贷款比例 ≤10 7.36 8.19
最大十家客户贷款比例 ≤50 43.25 53.68
项目 2001年
年末 平均
资本充足率% 11.27 11.99
人民币 47.49 47.02
流动性比率%
外币 115.77 139.27
人民币 62.03 67.83
存贷比%
外币 42.03 39.59
人民币 123.61 128.45
中长期贷款比例%
外币 21.09 16.39
拆入资金比 0.29 0.21
拆借资金比例%
拆出资金比 1.09 1.48
国际商业借款比例% 0.0 0.0
不良贷款比例% 7.57 8.11
利息回收率 94.99 93.8
单一最大客户贷款比例 9.56 9.98
最大十家客户贷款比例 60.62 63.04
项目 2000年
年末 平均
资本充足率% 13.5 14.1
人民币 45.1 43.6
流动性比率%
外币 45.5 37.3
人民币 71.0 71.0
存贷比%
外币 32.6 38.7
人民币 157.5 127.4
中长期贷款比例%
外币 25.1 21.2
拆入资金比 0.5 0.3
拆借资金比例%
拆出资金比 1.8 1.6
国际商业借款比例% 0.0
不良贷款比例% 10.7 10.3
利息回收率 98.5 95.6
单一最大客户贷款比例 11.9 12.6
最大十家客户贷款比例 70.0 66.4
八、报告期内股东权益变动情况
1、境内审计数
单位：人民币千元
项目 股本 资本公积 盈余公积
期初数 2,410,000 3,890,037 737,182
本期增加 1,205,000 - 385,593
本期减少 - 1,205,000 -
期末数 3,615,000 2,685,037 1,122,775
项目 其中：法定 一般准备
公益金
期初数 188,458 -
本期增加 128,531 500,000
本期减少 -
期末数 316,989 500,000
项目 未分配利润 股东权益
合计
期初数 29,448 7,066,667
本期增加 1,285,309 3,375,902
本期减少 1,277,093 2,482,093
期末数 37,664 7,960,476
股东权益变动原因：
1、股本增加：本公司根据2001 年度股东大会通过并实施的2001 年度利润分配方案
，2002 年8 月21日以2001 年末总股本2,410,000,000 股为基数，用资本公积金向全体
股东按每10 股转增股本5 股，合计转增1,205,000,000，转增后股份总数为3,615,000,
000 股。
2、资本公积的增减原因：转增股本。
3、盈余公积增加原因：计提盈余公积。
4、未分配利润的增减原因是：本报告期利润增加、计提盈余公积和利润分配所至
。
2、境外审计数
单位：人民币千元
项目 股本资 本公积 储备
期初数 2,410,000 3,890,037 462,333
本期增加 1,205,000 - 830,126
本期减少 - 1,205,000 -
期末数 3,615,000 2,685,037 1,292,459
项目 其中：法 未分配利润 股东权益合计
定公益金
期初数 155,907 910,033 7,672,403
本期增加 128,531 1,242,012 3,277,138
本期减少 - 1,312,126 2,517,126
期末数 284,438 839,919 8,432,415
注：除了以下原因，股东权益变动原因基本同上：
1、2002 年6 月28 日召开的股东大会决议通过了按2001 年度税后利润的10%计提
一般任意盈余公积金，境外审计数中已纳入10%一般任意盈余公积金的计提。
2、由于2002 年度一般任意盈余公积金的分配比例最终取决于股东大会之批准。故
此，境外审计数中并无纳入2002 年度10%一般任意盈余公积金的计提。
3、按国际会计准则不确认在年末之后提议或宣告的应付股利。
第四节 股本变动及股东情况
一、股本变动情况
1、公司股份变动情况表单位：千股
本次变动前 本次变动增减（＋、－）
配股 送股 公积金转股
一、未上市流通股份
1、发起人股份 789,000 394,500
其中：
国家持有股份 --
境内法人持有股份 789,000 394,500
境外法人持有股份 --
其他
2、募集法人股份 1,221,000 610,500
其中：
国家持有股份 258,740 129,370
境内法人股份 962,260 481,130
3、内部职工股
4、优先股或其他 -
其中：基金配售 -
未上市流通股份合计 2,010,000 1,005,000
二、已上市流通股份 -
1、人民币普通股 400,000 200,000
2、境内上市外资股 - -
3、境外上市外资股 - -
4、其他 - -
已上市流通股份合计 400,000 200,000
三、股份总数 2,410,000 1,205,000
本次变动增减（＋、－） 本次变动后
增发 其他 小计
一、未上市流通股份
1、发起人股份 394,500 1,183,500
其中：
国家持有股份
境内法人持有股份 394,500 1,183,500
境外法人持有股份
其他
2、募集法人股份 610,500 1,831,500
其中：
国家持有股份 129,370 388,110
境内法人股份 481,130 1,443,390
3、内部职工股
4、优先股或其他
其中：基金配售
未上市流通股份合计 1,005,000 3,015,000
二、已上市流通股份
1、人民币普通股 200,000 600,000
2、境内上市外资股
3、境外上市外资股
4、其他
已上市流通股份合计 200,000 600,000
三、股份总数 1,205,000 3,615,000
2、股票发行与上市情况
本公司经中国人民银行和中国证监会批准，于1999 年9 月23 日向社会公开发行股
票4亿股，每股发行价格为10 元；并于1999 年11 月10 日获准在上海证券交易所上市
交易32000 万股，向证券投资基金配售的8000 万股于2000 年1 月12 日获准上市。
3、本报告期内公司根据2001 年度股东大会通过并实施的2001 年度利润分配方案
，2002 年8 月以2001 年末总股本2,410,000,000 股为基数，用资本公积金向全体股东
按每10股转增股本5 股，合计转增1,205,000,000，转增后股份总数为3,615,000,000
股。其中转增的200,000,000 股流通股已于2002 年8 月27 日上市流通交易。
二、股东情况介绍
1、报告期末本公司股东总数为253718 户，其中境内未流通法人股216 户。
2、报告期末本公司主要股东持股情况
序号 股东单位名称 股份数（股） 占比(%)
1 上海国有资产经营有限公司 298,500,000 8.26
2 上海国际信托投资有限公司 252,000,000 6.97
3 上海上实(集团)有限公司 237,000,000 6.56
4 上海久事公司 229,500,000 6.35
5 申能股份有限公司 75,000,000 2.07
6 东方国际(集团)有限公司 75,000,000 2.07
7 上海上实国际贸易(集团)有限公司 60,000,000 1.66
8 上海外高桥保税区开发股份有限公司 60,000,000 1.66
9 上海金桥出口加工区开发股份有限公司 60,000,000 1.66
10 上海市城市建设投资开发有限公司 57,000,000 1.49
注：（1）上述前十名股东所持股份全为未上市流通的股份。
（2）代表国家持股的单位是上海国有资产经营有限公司。
（3）前十名股东中存在关联关系的为：上海上实(集团)有限公司为上海上实国际
贸易（集团）有限公司的控股股东。
3、本公司前十名股东股份质押情况：
上海外高桥保税区开发股份有限公司持有的4000 万股已质押给中国工商银行外高
桥保税区支行，期限为2001 年12 月13 日至2002 年12 月12 日。
4、报告期内本公司前十名股东股份除转增股本增加持股数外，还有以下变更情况
：
（1）上海国有资产经营公司与花旗银行海外投资公司签定股权转让协议，将其持
有的占公司总股本3％的10845 万股非流通法人股转让给花旗银行海外投资公司。
（2）上海久事公司与花旗银行海外投资公司签定股权转让协议，将其持有的占公
司总股本2％的7230 万股非流通法人股，转让给花旗银行海外投资公司。
（3）花旗银行海外投资公司首期受让上述股权后，将持有公司股份18075 万股，
占公司总股本的5％。
（4）上海锦江（集团）有限公司与上海国际信托投资有限公司签定股权转让协议
，转让其持有的占公司总股本0.62％的2250 万股非流通法人股转让给上海国际信托投
资有限公司。
（5）上海上实（集团）有限公司与上海浦东不锈薄板股份有限公司（现更名为上
海上实发展股份有限公司）签定股权转让协议，转让其持有的占公司总股本1.29％的46
50 万股非流通法人股转让给上海浦东不锈薄板股份有限公司。
（6）上海金桥联合投资开发有限公司与上海金桥出口加工区开发股份有限公司签
定股权转让协议，转让其持有的占公司总股本0.41％的1000 万股（转增前持股数）非
流通法人股转让给上海金桥出口加工区开发股份有限公司。
（7）上海金桥出口加工区开发股份有限公司与上海国际集团公司签定股权转让协
议，将其持有的占公司总股本1.66％的6000 万股非流通法人股，转让给上海国际集团
有限公司。
（8）上海市城市建设投资开发有限公司与上海国际集团有限公司签定股权转让协
议，将其持有的占公司总股本1.58％的5700 万股非流通法人股，转让给上海国际集团
有限公司。
上述转让除第（5）、（6）相外，其他的转让协议尚待有关部门批准。
5、持有公司股权5％以上的股东情况:
（1）上海国有资产经营有限公司
上海国有资产经营公司持有公司8.26％的股份。该公司经上海人民政府批准于1999
年9 月24 日设立，系国有独资公司，注册资本50 亿元，该公司的主要业务为资本运作
、资产托管、实业投资及其相关的咨询服务。
（2）上海国际信托投资有限公司
上海国际信托投资有限公司持有公司6.97％的股份。该公司成立于1981 年，系国
有独资公司，注册资本20 亿元，是一家以金融信托业务为主，集投资、房地产开发、
国际咨询、招标和进出口业务为一体的地方性金融机构。其金融业务包括：本外币存贷
款、国际结算、证券中介买卖、投资银行及基金管理等业务。
（3）上海上实（集团）有限公司
上海上实（集团）有限公司持有6.56％的股份。该公司成立于1988 年5 月，系国
有独资公司，注册资本18.59 亿元。业务范围为制造业、房地产、基础设施、金融财务
、国际贸易、商业零售、酒店旅游、文化传媒等。
（4）上海久事公司
上海久事公司拥有公司6.35％的股份。该公司是经上海市人民政府批准成立的一家
综合性投资公司，成立于1987 年12 月，系国有独资公司，注册资本金3.8 亿元。该公
司承担着上海市政府赋予的筹措国内外资金、安排好利用外资和地方建设资金的管理职
能；同时，通过直接投资、参股等形式，开展资产和资本经营、内外贸易、房地产开发
等综合经营业务。
第五节 公司董事、监事、高级管理人员及员工情况
一、现任董事、监事、高级管理人员情况
（一）基本情况：
职务 姓名 性别 年龄
董事长 张广生 男 59
副董事长 祝世寅 男 52
副董事长、行长 金运 男 56
董事 马金明 男 59
董事 王祖康 男 65
董事 陈伟恕 男 56
董事、副行长 陈 辛 男 47
董事 汪奕义 男 57
董事 杨祥海 男 50
董事 周有道 男 64
独立董事 姜波克 男 48
独立董事 夏大慰 男 49
董事、副行长、财务总监 黄建平 男 52
董事 程锡元 男 58
董事 熊亦桦 男 47
监事长 李关良 男 58
监事 史贤俊 男 35
监事 朱国桢 男 56
监事 吕勇 男 45
监事 杜启发 男 49
监事 吴顺宝 男 55
监事 万晓枫 男 53
监事 王安海 男 57
监事 杨绍红 男 53
副行长 商洪波 男 43
副行长 张耀麟 男 44
董事会秘书 沈思 男 49
职务 姓名 任期起止日期
董事长 张广生 2002.5.23-2005.5.22
副董事长 祝世寅 2002.5.23-2005.5.22
副董事长、行长 金运 2002.5.23-2005.5.22
董事 马金明 2002.5.23-2005.5.22
董事 王祖康 2002.5.23-2005.5.22
董事 陈伟恕 2002.5.23-2005.5.22
董事、副行长 陈 辛 2002.5.23-2005.5.22
董事 汪奕义 2002.5.23-2005.5.22
董事 杨祥海 2002.5.23-2005.5.22
董事 周有道 2002.5.23-2005.5.22
独立董事 姜波克 2002.5.23-2005.5.22
独立董事 夏大慰 2002.5.23-2005.5.22
董事、副行长、财务总监 黄建平 2002.5.23-2005.5.22
董事 程锡元 2002.5.23-2005.5.22
董事 熊亦桦 2002.5.23-2005.5.22
监事长 李关良 2002.5.23-2005.5.22
监事 史贤俊 2002.5.23-2005.5.22
监事 朱国桢 2002.5.23-2005.5.22
监事 吕勇 2002.5.23-2005.5.22
监事 杜启发 2002.5.23-2005.5.22
监事 吴顺宝 2002.5.23-2005.5.22
监事 万晓枫 2002.5.23-2005.5.22
监事 王安海 2002.5.23-2005.5.22
监事 杨绍红 2002.5.23-2005.5.22
副行长 商洪波 2002.5.23-2005.5.22
副行长 张耀麟 2002.5.23-2005.5.22
董事会秘书 沈思 2002.5.23-2005.5.22
职务 姓名 不领薪（√） 持股
董事长 张广生 --
副董事长 祝世寅 √ --
副董事长、行长 金运 --
董事 马金明 √ --
董事 王祖康 √ --
董事 陈伟恕 √ --
董事、副行长 陈 辛 --
董事 汪奕义 √ --
董事 杨祥海 √ --
董事 周有道 √ --
独立董事 姜波克 津贴 --
独立董事 夏大慰 津贴 --
董事、副行长、财务总监 黄建平 --
董事 程锡元 √ --
董事 熊亦桦 √ --
监事长 李关良 √ --
监事 史贤俊 √ --
监事 朱国桢 √ --
监事 吕勇 √ --
监事 杜启发 √ --
监事 吴顺宝 √ --
监事 万晓枫 --
监事 王安海 --
监事 杨绍红 --
副行长 商洪波 --
副行长 张耀麟 --
董事会秘书 沈思 --
（二）董事、监事在股东单位任职情况：
姓名 任职的股东名称 担任的职务
祝世寅 上海国有资产经营有限公司 总裁、党委书记
王祖康 东方国际(集团)有限公司 董事长、党委书记
汪奕义 中国烟草总公司江苏省公司 总经理、党委书记
陈伟恕 上海上实(集团)有限公司 董事长
杨祥海 申能股份有限公司 董事长
周有道 上海国际信托投资有限公司 董事长、党委书记
程锡元 中国电信集团上海市电信公司 总经理、党委书记
熊亦桦 上海久事公司 副总经理
史贤俊 上海外高桥保税区开发股份有限公司 董事、总经理
朱国桢 华北电力集团公司 总经理、党组书记
吕勇 上海一百(集团)有限公司 财务总监
杜启发 上海市城市建设投资开发总公司 副总经理
吴顺宝 上海市糖业烟酒(集团)有限公司 董事长、党委书记
（三）年度报酬情况：
年度报酬总额 381万元
金额最高的前三名董事的报酬总额 153万元
金额最高的前三名高级管理人员的报酬总额 111万元
独立董事津贴 6万元
独立董事其他待遇 (无)
报酬数额在30--41万元 6人
报酬数额在41--52万元 2人
报酬数额在52--62万元 1人
注：公司尚未实行高级管理人员年薪制，高级管理人员的工资、福利待遇参照金融
行业工资管理办法制定并执行。
二、报告期内离任的董事、监事、高管人员情况：
2002 年3 月19 日，公司董事、原副行长朱恒、梁沅凯因工作调动不再担任公司副
行长，公司董事会同时聘任商洪波、张耀麟为副行长。
2002 年6 月28 日，公司进行了董事会、监事会换届选举，公司第一届董事会董事
张亚庄、张桂娟、何大伟、费圣英、朱恒、康惠军、梁沅凯、董绍诚、谢伟明任期届满
不再担任公司董事，公司第一届监事会监事何国庆、浦静波、葛俊杰、潘卫东、薛钟甦
任期届满不再担任公司监事，王红兵不再担任公司财务负责人。
三、公司员工的数量、专业构成、教育程度
截止2002 年12 月31 日，公司共有注册员工6698 人，其中管理人员1113 人，占1
6.6％；银行业务人员4739 人，占70.8％；技术人员270 人，占4％；内部会计财务人
员182人，占2.7％；行政人员373 人，占5.6％。员工中博、硕士研究生学历占5.5％，
大学本、专科学历占77.9％，中专及以下占16.5％。公司退休职工32 人。
第六节 公司治理结构
一、公司治理情况
上海浦东发展银行股份有限公司2002年年度报告
第七节 股东大会情况简介
报告期内公司召开了两次股东大会，具体情况如下：
一、股东年会的通知、召集、召开情况
公司于2002 年5 月28 日将包括2001 年度股东大会召开的时间、地点、审议事项
等和相关董事会决议的股东大会会议通知以公告的方式刊登在《中国证券报》、《上海
证券报》及《证券时报》上。
公司于2002 年6 月28 日如期在上海南市影剧院召开了2001 年度股东大会，出席
本次会议的股东有574 人，代表的股份数为1,522,482,298 股，超过公司会议登记总股
份的50%，符合《中华人民共和国公司法》和《上海浦东发展银行股份有限公司章程》
规定。
2001 年年度股东大会以记名投票的方式审议并通过如下决议：
（一）2001 年度公司董事会工作报告；
（二）2001 年度公司监事会工作报告；
（三）公司2001 年度财务决算和2002 年度财务预算报告；
（四）公司2001 年度利润分配预案；
（五）公司续聘安永大华会计师事务所有限责任公司、安永会计师事务所为2002
年度国内、国际审计机构的议案；
（六）公司董事会换届选举及提名独立董事候选人的议案；
（七）公司监事会换届选举的议案；
（八）关于确定独立董事津贴的议案；
（九）公司修改《公司章程》的议案；
（十）公司股东大会议事规则（修订案）；
（十一）公司董事会议事规则（修订案）；
（十二）公司监事会议事规则（修订案）；
（十三）公司独立董事规则制度。
上海浦东发展银行股份有限公司2002年年度报告
三、选举、更换董事及聘任高管人员情况
1 、2002 年6 月28 日上午，公司2001 年度股东大会选举产生了公司第二届董事
会、监事会。马金明、王祖康、汪奕义、张广生、陈伟恕、陈辛、杨祥海、金运、周有
道、祝世寅、黄建平、程锡元、熊亦桦先生（按姓氏笔划为序）当选为公司第二届董事
会董事，姜波克、夏大慰先生当选为独立董事。史贤俊、李关良、朱国桢、吕勇、杜启
发、吴顺宝先生（按姓氏笔划为序）当选为公司第二届监事会监事，万晓枫、杨绍红、
王安海先生为职工代表出任公司监事。
2、2002 年6 月28 日下午，公司召开第二届董事会第一次会议，会议选举张广生
先生为公司董事长，金运先生、祝世寅先生为公司副董事长。
根据张广生董事长提名，公司第二届董事会聘任金运先生为上海浦东发展银行行长
；聘任沈思先生为公司董事会秘书。
根据金运行长的提名，聘任陈辛、黄建平、商洪波、张耀麟先生为上海浦东发展银
行副行长，聘任黄建平先生为公司财务总监。
3、2002 年6 月28 日下午，公司召开第二届监事会第一次会议，选举李关良先生
为公司监事长。
第八节 董事会报告
一、公司经营情况
（一）主营业务的范围及其经营状况
1、本公司主营业务范围
经中国人民银行批准，本公司主营业务主要包括：吸收社会公众存款、发放短期和
中长期贷款、办理国内国际结算、办理票据贴现、发行金融债券、代理发行、代理兑付
及承销政府债券、买卖政府债券、从事同业拆借、买卖、代理买卖外汇业务、提供信用
证服务及担保、代理收付款项及代理保险业务、提供保管箱服务、离岸银行业务及经中
国人民银行批准经营的其他业务。
2、公司经营情况
公司认真贯彻落实董事会制定的《五年发展规划》和年初确定的各项业务发展目标
和措施，按照股东大会的有关决议要求，在经营班子的具体组织下，坚持以“加快转型
、率先接轨、快速发展”为指导，解放思想、抓住机遇、团结一致、积极进取，较为圆
满地完成了2002 年的各项工作任务，使公司在激烈的市场竞争中继续保持良性发展的
态势。截止
2002 年12 月31 日，公司主要经营和管理情况如下：
——主要经营指标及完成情况：公司总资产规模达到2,793 亿元，比2001 年底增
长1,056 亿元，增长60.79%。本外币贷款年末余额1,744 亿元，较年初净增772 亿元，
增长了79.49%，公司各项存款余额为2,439 亿元，较年初净增956 亿元，增长64.51%，
报告期末存贷款比例为71.50%。营业收入共计81.56 亿元，实现税前利润18.67 亿，比
调整后2001 年税前利润净增4.26 亿元，增长29.56%；实现税后利润12.85 亿，比调整
后2001 年税后利润增加2.23 亿元，圆满完成了年初公司确定的目标。股东权益79.6
亿元，每股收益0.356 元，每股净资产2.202 元，净资产收益率达到16.15%。
——风险管理及化解情况：公司狠抓风险管理机制建设，通过提前预警、加强监控
、调整存量资产措施，使不良贷款比例(五级分类)有了明显下降，由年初的8.64%降至
期末的4.43%；通过“授权授信管理”、“风险预警”、“专业审贷”、“贷后检查”
等机制的建设与推行，初步实现了对全行风险的全过程控制和管理；通过加大对不良资
产的化解、清收、核销工作，公司在年内共回收现金11.32 亿元，完成有效重组3.13
亿元。
——机构及资本运作情况：在人民银行及其当地分行的大力支持下,成都、西安、
沈阳、武汉分行相继开业。香港代表处也于2002 年1 月21 日正式开业，至此，公司共
在全国31 个城市，设立了18 家分行、2 家直属支行，11 家异地支行，机构总数增至2
84 家。基本形成了“立足上海、面向全国”的机构网络格局。同时，公司将以香港代
表处为窗口，进一步推进公司的国际化战略。
——金融科技建设情况：公司《五年发展规划》中强调要加快实施信息化支撑的战
略，借助现代科技手段，实现银行业务的革命性变革，以满足社会的金融服务需求。20
02年6 月，公司新一代综合业务系统、信息园区项目正式启动，为全面提升我行的核心
竞争力创造了条件。在各部门的共同努力下，公司成立了核心业务系统改造升级项目小
组，以尽快建立一个集中、全面、开放的核心系统平台；而SAP 人力资源管理系统的引
进与实施，使公司的人力资源管理向更为高效和科学的领域迈进；同时，公司开发并推
出了东方理财卡、资金汇划系统等新的产品和工具，扩大了金融服务的范围，缩短了资
金汇划的时间，提高了业务处理的效率，取得了较好的经济效益和社会效益。
——公司地位进一步提高：报告期内公司被由人民日报和上海证券交易所合办的《
上市公司》杂志评为2001年度上市公司50强之一，排名第4位； 被上海经济发展研究所
主办的《经济时刊》杂志评选为“2001年上市公司100强”，列第6位；被上海重组办、
上海证券交易所和上海市上市公司董事会秘书协会评为上海本地上市公司盈利15强；被
我国《上市公司》杂志评为2001年度上市公司50强之一，综合得分排 | |
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