上海浦东发展银行股份有限公司2001年年度报告摘要
重要提示：本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责
任。本年度报告摘要摘自年度报告全文。投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告
全文。
本公司董事何大伟、康慧军、程锡元未亲自出席会议，均书面委托其他董事代
行表决权。
上海浦东发展银行股份有限公司董事会
第一节 公司简介
一、公司法定中文名称：上海浦东发展银行股份有限公司
（简称：上海浦东发展银行，下称“公司”）
公司法定英文名称：SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK CO., LTD.
（缩写：SPDB）
二、法定代表人：张广生
三、董事会秘书：沈 思
董事会证券事务代表：杨国平、王景斌
联系地址：中国·上海市中山东一路12号
上海浦东发展银行股份有限公司董事会办公室
联系电话：021－63611226 021－63296188转董事会办公室
传 真：021－63230807
电子信箱：shens@spdb.com.cn
yanggp@spdb.com.cn
wangjb@spdb.com.cn
四、注册地址及办公地址：
注册地址：中国·上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址：中国·上海市中山东一路12号
邮政编码：200002
国际互联网网址：http://www.spdb.com.cn
电子邮箱：bdo@spdb.com.cn
五、选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》
刊登本公司年度报告的中国证监会指定国际互联网网址：http://www.sse.com.
cn
年度报告备置地点：本公司董事会办公室
六、股票上市地：上海证券交易所
股票简称：浦发银行
股票代码：600000
第二节 会计数据和业务数据摘要
（一）本年度主要利润指标情况
单位：人民币千元
境内审计数 境外审计数
利润总额 1,440,712 1,375,348
净利润 1,061,878 1,018,084
扣除非经常性损益的净利润 1,068,260 1,018,084
主营业务利润 1,447,093 1,374,044
营业利润 1,447,093 1,374,044
投资收益 1,092,436 1,304
营业外收支净额 －6,381 －
经营活动产生的现金流量净额 1,867,013 10,971,953
现金及现金等价物净增加额 －936,735 －936,735
注：扣除的非经常性损益项目及支出相差的净额为－6,381千元。
（二）截止报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标：
单位：人民币千元
项 目 2001年境内审计数 2001年境外审计数 2000年(调整后)
境内审计数
主营业务收入 7,185,254 7,125,329 5,710,414
净利润 1,061,878 1,018,084 797,033
总资产 173,690,683 173,918,513 129,740,691
股东权益（不含
少数股东权益） 7,066,667 7,672,403 6,486,789
每股收益（元） 0.441 0.422 0.331
每股收益（月加
权平均）（元） 0.441 0.422 0.331
扣除非经常性损
益后的每股收益 0.443 0.422 0.330
每股净资产（元） 2.932 3.184 2.692
调整后的每股净
资产（元） 2.739 2.991 2.510
每股经营活动产
生的现金流量净
额（元） 0.775 4.553 0.702
净资产收益率(％) 15.03 13.27 12.29
扣除非经常性损
益后加权平均净
资产收益率(％) 15.22 14.21 13.06
项 目 2000年(调整前) 1999年(调整后) 1999年(调整前)
境内审计数 境内审计数 境内审计数
主营业务收入 5,710,414 4,946,045 4,946,045
净利润 924,080 594,975 714,725
总资产 130,650,429 100,838,606 101,621,297
股东权益（不含
少数股东权益） 7,396,528 5,689,756 6,472,448
每股收益（元） 0.383 0.247 0.297
每股收益（月加
权平均）（元） 0.383 0.282 0.339
扣除非经常性损
益后的每股收益 0.383 0.241 0.291
每股净资产（元） 3.069 2.361 2.686
调整后的每股净
资产（元） 2.888 2.210 2.535
每股经营活动产
生的现金流量净
额（元） 0.702 0.404 0.404
净资产收益率(％) 12.49 10.46 11.04
扣除非经常性损
益后加权平均净
资产收益率(％) 13.30 20.83 19.95
注：按照《公开发行证券公司信息披露规范问答第1 号－非经常性损益》的要
求确定和计算非经常性损益。
净资产收益率等指标的计算方法参照《公开发行证券公司信息披露编报规则第
9号》的规定。
（三）境内、外审计重要财务数据及差异
单位：人民币千元
2001年净利润 2001净资产 2001总资产 2001总负债
基于国内会计准
则计算 1,061,878 7,066,667 173,690,683 166,624,016
加：同业拆借等
利息收支转为按
权责发生制计算 －103,206 23,795 28,638 4,842
加：交易证券按
市价法核算收益 37,629 160,673 353,020 192,135
加：衍生工具交
易净收益 213 213
加：因上述调整
影响递延税项 21,570 －60,945 －60,945
加：当年度预分
配股利冲回 482,000 －482,000
其他重分类调整 －92,883 －92,883
差异合计 －43,794 605,734 227,830 －377,906
境外补充财务报告 1,018,084 7,672,403 173,918,513 166,246,110
差异原因说明：
1、 主要系按国内会计准则采用收付实现制核算，而按国际会计准则应采用权
责发生制核算所致；
2、 主要系按国内会计准则采用成本与市价孰低法核算，而按国际会计准则应
采用市价法核算所致；
3、 主要系按国内会计准则采用收付实现制核算，而按国际会计准则应采用公
平价值核算所致；
4、 主要系上述国际会计调整引起的所得税项调整；
5、 主要系根据国内会计准则预分配方案应在当年度报表中反映，而按国际会
计准则应待股东大会批准后进行帐务处理所引起的时间性差异；
6、 主要系对于银团集中贷款业务的资产负债国际会计准则不作为表内项目列
示所致。
（四）截止报告期末公司前三年补充财务数据：
单位：人民币千元
项 目 2001年境内 2001年境外 2000年境内 1999年境
审计数 审计数 审计数 内审计数
总负债 166,624,016 166,246,110 123,253,901 95,084,949
存款总额 148,271,288 147,333,439 106,129,691 80,873,156
长期存款 58,407,550 58,407,550 40,408,265 30,861,044
同业拆入总额 1,174,403 744,903 658,235 424,755
贷款总额 97,151,469 97,197,870 69,897,288 53,909,072
注：有关指标计算公式如下：
1、存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、应解汇款及临时存款、长期存款、
长期储蓄存款、存入长
期保证金、委托资金；
2、长期存款及同业拆入总额包括长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金、
同业拆入；
3、贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、 呆
滞贷款、呆帐贷款、透支及垫款。
（五）利润表附表
（1） 境内审计数：
项 目 报告期利润 净资产收益率 每股收益
（人民币千元）
全面摊薄 加权平均 全面摊薄 加权平均
主营业务利润 1,447,093 20.48％ 20.62％ 0.600 0.600
营业利润 1,447,093 20.48％ 20.62％ 0.600 0.600
净利润 1,061,878 15.03％ 15.13％ 0.441 0.441
扣除非经常性损
益后的净利润 1,068,260 15.12％ 15.22％ 0.443 0.443
（2）境外审计数：
单位：人民币千元
项 目 报告期利润 净资产收益率 每股收益
全面摊薄 加权平均 全面摊薄 加权平均
主营业务利润 1,374,044 17.91 19.18 0.57 0.57
营业利润 1,374,044 17.91 19.18 0.57 0.57
净利润 1,018,084 13.27 14.21 0.422 0.422
扣除非经常性损
益后的净利润 1,018,084 13.27 14.21 0.422 0.422
（六）截止报告期末公司前三年补充财务指标：
项目 标准值 2001年
年末 平均
资本充足率％ ≥8 11.27 11.99
流动性比率％ 人民币 ≥25 47.49 47.02
外币 ≥60 115.77 139.27
存贷比％ 人民币 ≤75 62.03 67.83
外币 ≤85 42.03 39.59
中长期贷款比例％ 人民币 ≤120 123.61 128.45
外币 ≤60 21.09 16.39
拆借资金比例％ 拆入资金比 ≤4 0.29 0.21
拆出资金比 ≤8 1.09 1.48
国际商业借款比例％ ≤100 0.0 0.0
不良贷款比例％ ≤15 7.57 8.11
利息回收率 － 94.99 93.8
单一最大客户贷款比例 ≤10 9.56 9.98
最大十家客户贷款比例 ≤50 60.62 63.04
项目 2000年 1999年
年末 平均 年末 平均
资本充足率％ 13.5 14.1 18.3 13.6
流动性比率％ 人民币 45.1 43.6 39.4 49.1
外币 45.5 37.3 51.4 78.7
存贷比％ 人民币 71.0 71.0 66.9 66.9
外币 32.6 38.7 50.7 56.8
中长期贷款比例％ 人民币 157.5 127.4 102.6 68.6
外币 25.1 21.2 15.4 11.3
拆借资金比例％ 拆入资金比 0.5 0.3 0.0 0.1
拆出资金比 1.8 1.6 1.3 0.8
国际商业借款比例％ 0.0 0.0 0.0 0.0
不良贷款比例％ 10.7 10.3 8.9 10.1
利息回收率 98.5 95.6 87.5 86.1
单一最大客户贷款比例 11.9 12.6 13.7 20.5
最大十家客户贷款比例 70.0 66.4 56.5 93.1
（七）报告期内股东权益变动情况
1、境内审计数
单位：人民币千元
项目 股 本 资本公积 盈余公积
期初数 2,410,000 3,890,037 517,990
本期增加 219,192
本期减少
期末数 2,410,000 3,890,037 737,182
项目 其中：法定公益金 未分配利润 股东权
益合计
期初数 115,394 －331,238 6,486,789
本期增加 73,064 1,061,878 1,281,070
本期减少 701,192 701,192
期末数 188,458 29,448 7,066,667
注：股东权益变动是因为本报告期利润增加、计提盈余公积和利润分配所致。
2、境外审计数
单位：人民币千元
项目 股 本 资本公积 储 备
期初数 2,410,000 3,890,037 446,407
本期增加 146,128
本期减少 130,202
期末数 2,410,000 3,890,037 462,333
项目 其中：法 未分配利润 股东权益合计
定公益金
期初数 147,944 －92,734 6,653,710
本期增加 73,064 1,148,895 1,295,023
本期减少 65,101 146,128 276,330
期末数 155,907 910,033 7,672,403
注：股东权益变动是因为本报告期利润增加、计提盈余公积和利润分配所致。
（八）公司特别提示
根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露规范问答第5 号》（证监会计
字【2001】60号）的规定：“同一管理层对同一会计期间的同一事项不能作出不同
的会计估计，因而就同一事项，两份财务报告不应存在会计差异。”本公司2000年
末境内财务报告与境外财务报告呆帐准备金差异13.58亿元， 本着银行稳健经营的
原则，公司对上述差异作为境内财务报告估计不足，在本报告期进行调整。按照财
政部《企业会计准则——会计政策、 会计估计变更和会计差错变更》（财会字【
2001】7号）的规定，公司对2000 年末境内财务报告呆帐准备金差异在本报告期进
行调整时采用追溯调整法，减少期初盈余公积1.2亿元，减少期初未分配利润7.9亿
元，增加所得税递延税款4.48亿元，使境内财务报告的呆帐准备金数额调整至与境
外财务报告的呆帐准备金数额一致。
第三节 股本变动及股东情况
（一）股本变动情况
1、公司股份变动情况表 单位：千股
本次变动前 本次变动增减（＋、－） 本次变动后
配股 送股 公积金 增发 其他 小计
转股
一、未上市流通股份
1、发起人股份 789,000
（注） 789,000
其中：
国家持有股份 － －
境内法人持有股份 789,000 789,000
境外法人持有股份 － －
其他 － －
2、募集法人股份 1,221,000 1,221,000
其中：
国家持有股份 258,740 258,740
境内法人股份 962,260 962,260
3、内部职工股 －
4、优先股或其他 －
其中：基金配售 －
未上市流通股份合计 2,010,000 2,010,000
二、已上市流通股份 －
1、人民币普通股 400,000 400,000
2、境内上市外资股 －
3、境外上市外资股 －
4、其他 －
已上市流通股份合计 400,000 400,000
三、股份总数 2,410,000 2,410,000
注：公司原发起人上海市财政局持有本公司国家股199,000 千股（占公司总股
本的8.26％），经中华人民共和国财政部(财企[2001]683号)和上海市国有资产管
理办公室(沪国资预[2001]448号)的批准，已转让给上海国有资产经营有限公司，
至此，本公司发起人国家股由上一报告期988,000千股减至789,000千股。
2、股票发行与上市情况
本公司经中国人民银行和中国证监会批准，于1999年9月23 日向社会公开发行
股票4亿股，每股发行价格为10元；并于1999年11月10 日获准在上海证券交易所上
市交易32000万股，向证券投资基金配售的8000万股于2000年1月12日获准上市。
3、本报告期内公司无送股、转增股本、配股、 增发新股等引起公司股份总数
及结构变动的情况。
（二）股东情况介绍
1、报告期末本公司股东总数为 270463户。
2、报告期末本公司主要股东持股情况
序号 股东单位名称 股本金额（万元） 占比(％)
1 上海市国有资产经营公司 19900 8.26
2 上海国际信托投资公司 16800 6.97
3 上海上实(集团)有限公司 15800 6.56
4 上海久事公司 15300 6.35
5 申能股份有限公司 5000 2.07
6 东方国际(集团)有限公司 5000 2.07
7 上海上实国际贸易（集团）
有限公司 4000 1.66
8 上海外高桥保税区开发股
份有限公司 4000 1.66
9 上海市城市建设投资开发
总公司 3800 1.58
10 中国烟草总公司江苏省公司 3580 1.49
注：（1）上海外高桥保税区开发股份有限公司的4000 万股已质押给中国工商
银行外高桥保税区支行，期限为2001年12月13日至2002年12月12日。
（2）本公司第一届董事会第九次会议同意， 原上海凌桥自来水股份有限公司
持有的本公司3800万股转让给上海市城市建设投资开发总公司。
（3）经公司第一届董事会第十一次会议同意， 原上海市财政局将其持有的本
公司19900万股份无偿转让给上海市国有资产经营管理公司。
（4） 经公司第一届董事会第十一次会议同意，原江苏省卷烟销售公司、江苏
省烟草公司苏州分公司、江苏省烟草公司江阴市公司、江苏省烟草公司江浦县公司
共持有本公司1600万股份转让给中国烟草总公司江苏省公司。
（5）经公司第一届董事会第十二次会议同意， 原上海市邮政管理局持有的本
公司5800万股份分拆为上海市邮政局、上海移动通信有限责任公司、中国电信集团
上海市电信公司持有。
（6）公司未获悉前十大股东有关联关系。
第四节 公司董事、监事高级及员工情况
一、现任董事、监事、高级管理人员和员工情况
职务 姓名 性别 年龄 任期起止日期 不领薪（√）持股数量
董事长 张广生 男 58 2000.11.22－2002.5.22 －
副董事长 周有道 男 63 1999.5.22－2002.5.22 √ －
副董事长 金 运 男 55 1999.5.22－2002.5.22 －
董事 马金明 男 58 1999.5.22－2002.5.22 √ －
董事 王祖康 男 64 1999.5.22－2002.5.22 √ －
董事 杨祥海 男 49 1999.5.22－2002.5.22 √ －
董事 汪奕义 男 56 1999.5.22－2002.5.22 √ －
董事 张亚庄 男 72 1999.5.22－2002.5.22 √ －
董事 张桂娟 女 59 1999.5.22－2002.5.22 √ －
董事 陈伟恕 男 55 1999.5.22－2002.5.22 √ －
董事 陈 辛 男 46 1999.5.22－2002.5.22 －
董事 何大伟 男 52 1999.5.22－2002.5.22 √ －
董事 费圣英 男 44 1999.5.22－2002.5.22 √ －
董事 朱 恒 男 55 2000.5.08－2002.5.22 －
董事 康慧军 男 44 1999.5.22－2002.5.22 √ －
董事 梁沅凯 男 55 1999.5.22－2002.5.22 －
董事 董绍诚 男 55 1999.5.22－2002.5.22 √ －
董事 程锡元 男 57 1999.5.22－2002.5.22 √ －
董事 谢伟明 男 45 1999.5.22－2002.5.22 √ －
监事 万晓枫 男 52 1999.5.22－2002.5.22 －
监事 王安海 男 56 1999.5.22－2002.5.22 －
监事 朱国桢 男 55 1999.5.22－2002.5.22 √ －
监事 何国庆 男 56 1999.5.22－2002.5.22 √ －
监事 浦静波 男 40 1999.5.22－2002.5.22 √ －
监事 葛俊杰 男 42 1999.5.22－2002.5.22 √ －
监事 潘卫东 男 35 1999.5.22－2002.5.22 －
监事 薛钟 男 62 1999.5.22－2002.5.22 √ －
副行长 黄建平 男 51 1999.8.2 － －
行长助理 顾 亮 男 49 1996.10.15－ －
董事会秘书 沈 思 男 48 1999.5.22－2002.5.22 －
财务负责人 王红兵 男 40 1999.5.22－2002.5.22 －
注：目前，公司尚未实行高级管理人员年薪制，高级管理人员的工资、福利待
遇参照金融行业工资管理办法制定并执行。
以上现任董事、监事、高级管理人员在公司领取报酬的共12人，年度报酬总额
约为222 万元，金额最高的前三名董事的报酬总额为71万元，金额最高的前三名高
级管理人员报酬总额为51万元。
其中年度报酬数额在20－26万元之间的4人，年度报酬数额在15－20 万元之间
的5人，年度报酬数额在12－15万元之间的3人。
二、董事、监事在股东单位任职情况：
周有道先生，副董事长，现任上海国际信托投资有限公司董事长、党委书记。
马金明先生，董事，现任上海金桥出口加工区开发股份有限公司副董事长、总
经理。
王祖康先生，董事，现任东方国际（集团）有限公司董事长、党委书记。
杨祥海先生，董事，现任申能股份有限公司董事长。
汪奕义先生，董事，现任中国烟草总公司江苏省公司总经理、党委书记。
张亚庄先生，董事，曾任锦江（集团）有限公司副总会计师，现已退休。
张桂娟女士，董事，现任上海久事公司董事长。
陈伟恕先生，董事，现任上海实业（集团）有限公司副董事长、上海实业金融
控股有限公司董事长、上海实业控股有限公司副董事长。
何大伟先生，董事，现任上海市城市建设投资开发总公司副总经理。
费圣英先生，董事，现任江苏省电力公司副总经理。
康慧军先生，董事，现任上海陆家嘴（集团）有限公司党委书记、总经理。
董绍诚先生，董事，现任上海一百（集团）有限公司董事长。
程锡元先生，董事，现任上海邮政局局长、党委书记。
谢伟明先生，董事，现任上海外高桥保税区开发股份有限公司董事、副总经理。
朱国桢先生，监事，现任华北电力集团公司副总经理、 党组成员。
何国庆先生，监事，现任上海久联集团公司董事长。
浦静波先生，监事，现任上海友谊集团有限公司董事。
葛俊杰先生，监事，现任上海市糖业烟酒（集团）有限公司总经理。
薛钟 先生，监事，现任中国华能（集团）公司上海分公司总经理、党委书记。
三、公司员工的数量、专业构成、教育程度。
截止2001年12月31日，公司共有注册员工5743人，其中管理人员921人，占 16
％；银行业务人员4089人，占71.2％；技术人员217 人，占3.8％； 内部会计财务
人员159人，占2.8％；行政人员357人，占6.2％。员工中博、硕士研究生学历占5
.2％，大学本、专科学历占76.3％，中专及以下占18.5％。公司退休职工27人。
第五节 公司治理结构
一、公司治理情况
为进一步完善公司法人治理结构、规范公司运作，促进公司稳健经营和健康发
展，保护投资者和存款人的合法权益，依照《公司法》、《证券法》、《商业银行
法》和中国证监会、中国人民银行有关法律法规的要求，公司制定了《公司章程》、
《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》和《行长工作
细则》，构建并逐步完善了公司治理的体系，建立、健全了公司监督和检查机制。
报告期内公司治理情况如下：
1、关于股东与股东大会：公司能够确保所有股东， 特别是中小股东享有平等
地位，确保所有股东能够充分行使自己的权利，公司制定了股东大会的议事规则，
并严格按照《股东大会规范意见》的要求召集、召开股东大会，从通知的发布、文
件的准备、会场的选择等各方面保证让更多的股东能够参加股东大会，行使股东的
表决权。
2、关于股东与上市公司的关系：公司的股权比较分散， 无具有实际控制权的
控股股东，公司前五名最大股东没有超越股东大会直接或间接干预公司的决策和经
营活动；公司系整体上市，与前五名最大股东在人员、资产、财务、机构和业务方
面完全独立，公司董事会、监事会和内部机构能够独立运作。
3、 关于董事与董事会：公司严格按照《公司章程》规定的董事选聘程序选举
董事，公司董事会的人数和人员构成符合法律法规的要求，公司董事会制定了董事
会议事规则，董事能够依照议事规则认真履行职责，维护公司和全体股东的利益。
4、关于监事和监事会：公司监事会的人数和人员构成符合法律、法规的要求；
公司监事会建立了监事会的议事规则；公司监事能够认真履行自己的职责，能够本
着对股东负责的精神，对公司财务以及公司董事、行长和其他高级管理人员履行职
责的合法合规性进行监督。
5、关于绩效评价与激励约束机制：公司正积极着手建立公正、 透明的董事、
监事和经营管理层人员的绩效评价标准与激励约束机制；经营管理层人员的聘任公
开、透明，符合法律法规的规定。
6、 关于相关利益者：公司能够充分尊重和维护存款人等利益相关者的合法权
益，共同推动公司持续、健康地发展。
7、关于信息披露与透明度：公司制定了较完善的信息披露制度， 并指定董事
会秘书负责信息披露、接待股东来访和咨询工作；公司能够严格按照法律、法规和
公司章程及本公司信息披露制度的规定，真实、准确、完整、及时地披露有关信息，
并确保所有股东有平等的机会获得信息。由于公司能按照有关法律法规履行信息披
露义务，公司报告期内被上海证券交易所列为免于事前审核单位。
二、独立董事情况
公司董事会根据中国证监会发布的《关于在上市公司建立独立董事制度的指导
意见》和中国人民银行的有关规定要求，正在积极物色独立董事人选，并按有关规
定着手起草和修订相关规则、建立独立董事制度和董事会专门委员会， 2002年6月
30日前将按照有关规定建立独立董事制度。
三、公司经营决策体系
公司建立了以《公司章程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、
《监事会议事规则》和《行长工作细则》为核心的管理制度。股东大会是本行最高
权力机构，通过董事会、监事会对公司进行管理和监督，行长在董事会领导下，全
面负责公司的日常经营管理活动。
公司采用总分行制，是一级法人，总行掌握本行的经营决策、人事安排、资金
财务控制和内部稽核监察等权力，利用利润、存贷款和资产质量等多项指标对各分
（支）行进行考核和控制，各分（支）行对总行负责。
第六节 股东大会情况简介
报告期内公司召开了两次股东大会，具体情况如下：
一、股东年会的通知、召集、召开情况
公司于2001年5月28日在上海召开了2000年度股东大会， 以记名投票的方式审
议通过相关决议。（详见2001年 5月29日在《中国证券报》、《上海证券报》及《
证券时报》刊登的公司公告）
二、临时股东大会的通知、召集和召开情况
2001年9月5日，公司在上海召开了2001年第一次临时股东大会，以记名投票的
方式审议并通过相关决议。（详见2001年9月6日公司在《中国证券报》、《上海证
券报》及《证券时报》上刊载的公告）
第七节 董事会报告
一、公司经营情况
1、本公司主营业务范围
经中国人民银行批准，本公司主营业务主要包括：吸收社会公众存款、发放短
期和中长期贷款、办理国内国际结算、办理票据贴现、发行金融债券、代理发行、
代理兑付及承销政府债券、买卖政府债券、从事同业拆借、买卖、代理买卖外汇业
务、提供信用证服务及担保、代理收付款项及代理保险业务、提供保管箱服务、经
中国人民银行批准经营的其他业务。
2、公司经营
2001年，公司认真贯彻落实董事会在年初提出的各项业务发展计划和措施，按
照股东大会的有关决议要求，在董事会的领导和经营班子的具体组织下，全体员工
坚持“笃守诚信、创造卓越”的经营理念，抓住机遇、奋力拼搏，强化管理、扎实
工作，较为圆满地完成了2001年度的各项工作任务，使公司在激烈的市场竞争中继
续保持良性发展的态势。截止2001年底，公司主要经营和管理情况如下：
——主要经营指标及完成情况：公司总资产规模达到1736.91亿元，比2000 年
底增长439.5亿元，增长33.9％。本外币贷款年末余额971.51亿元，较年初净增272.
54亿元，增长了38.99％，公司各项存款余额为1482.71亿元，较年初净增421.41亿
元，增长39.71％，报告期末存贷款比例为65.52％。营业收入共计71.85亿元， 实
现税前利润14.41亿，比调整后2000年税前利润净增4.5亿元，增长45.36％； 实现
税后利润10.62亿，比调整后2000年税后利润增加2.65亿元， 圆满完成了年初公司
确定的目标。股东权益70.67亿元，每股收益0.441元，每股净资产2.93元，净资产
收益率达到15.03％。
——风险管理及化解情况：公司狠抓风险管理机制建设，年内总行成立了风险
管理委员会，并在撤销原信贷管理部的同时，设立了风险管理部、资产保全部和审
贷中心；通过提前预警、加强监控、调整存量资产措施，使不良贷款比例有了明显
下降，由年初的10.7％降至期末的7.57％,；通过“授权授信管理”、“风险预警”
、“专家审贷”、“贷后检查”等机制的建设与推行，初步实现了对全行风险的全
过程控制和管理；通过加大对不良资产的化解、清收、核销工作，公司在年内共回
收现金9.29亿元，完成有效重组2.61亿元。
——机构及资本运作情况：2001年，在人民银行及其当地分行的大力支持下，
郑州、天津、大连、济南分行相继开业。年末四家新开行存款余额达到86.5亿元。
按原核算口径，四家分行都做到了当年开业当年营利。同时，公司资本运作开始起
步，年内收购兼并了温岭、瑞安、昆山等地金融机构。香港代表处也于日前正式成
立。至此，公司共在全国27个城市，设立了14家分行、2家直属支行，11 家异地支
行，机构总数增至240家。基本形成了“立足上海、 面向全国”的机构网络格局。
同时，公司将以香港代表处为窗口，进一步推进公司国际化战略。
——金融科技建设情况：2001年，公司进一步加强科技工作发展和建设。在公
司各部门的共同努力下，以“四个亮点”工程为龙头，开发出了一系列适应市场需
要的新产品。东方理财卡项目的推广取得了较好的经济效益；对公集中项目的上线，
缩短了资金汇划的时间，提高了业务处理的效率；“银证通”项目的开通和上线奠
定了公司与证券公司开展业务的物质基础；“网上银行”项目亦试运行。
——公司地位进一步提高：经上海重组办、上海证券交易所和上海市董事会秘
书协会综合考评，公司被评为"2000年度上海本地上市公司盈利15强"，排名第2位；
被《上市公司》杂志评为2000年度上市公司50强之一，综合得分排名第3位； 被《
经济时刊》杂志评选为"2000年上市公司100强"，列第4位；被中央电视台" 证券之
夜"栏目和普华永道会计师事务所联合评选为"最令人尊敬的上市公司"；按2000 年
底的一级资本排名，被英国《银行家》杂志列入世界银行1000强，排名第321 位，
具有了一定的国际影响和地位。
二、银行业务数据摘要
1、分支机构基本情况
本公司实行一级法人体制，采用总分行制。 根据经济效益和经济区划原则，
公司按照 “立足上海、服务全国”的发展战略， 在沿江沿海地区和国内重要中心
城市先后设置了一些分支机构。截止报告期末，本公司已开设了16家直属分支行、
共240个分支机构，具体情况详见下表：
机构名称 资产规模（千元） 所属机构数
总行 8,616,914 240
上海地区总部 67,835,027 109
北京分行 24,701,278 15
杭州分行 15,642,902 18
南京分行 14,473,467 25
重庆分行 4,434,469 8
广州分行 11,062,250 7
昆明分行 1,983,714 3
深圳分行 4,824,059 2
汇总调整 －5,738,534
全行总计 173,690,683 240
机构名称 资产规模（千元） 所属机构数
宁波分行 7,288,837 16
苏州分行 2,713,930 5
温州支行 3,198,505 8
芜湖支行 587,251 1
天津分行 3,027,959 3
郑州分行 3,722,204 4
大连分行 2,690,976
济南分行 2,625,475
2、报告期内本公司按地区分布的主营业务收入及利润情况
营业机构分布 主营业务利润（千元） 主营业务收入（千元）
上海地区 905,582 3,831,368
北京地区 232,596 887,128
江苏地区 140,661 645,299
浙江地区 130,245 882,278
广东地区 33,019 425,798
其他地区 4,990 513,383
合 计 1,447,093 7,185,254
3、信贷资产“五级”分类及各级呆帐准备金的计提比例情况。
单位:人民币千元
五级分类 金 额 占比％ 准备金计 计提的损失准备
提比例％
正常类 79,328,518 81.66 1 574,639
关注类 9,425,140 9.7 2 136,547
次级类 3,150,873 3.24 35 798,849
可疑类 5,139,242 5.29 70 2,605,930
损失类 107,696 0.11 100 107,696
合计 97,151,469 100 4,223,661
注：根据各类信贷资产的金额，扣除抵押品、有效担保金额后，按上述标准公
司报告期末计提各类贷款呆帐准备金余额为 42.23亿元。
4、前十名客户贷款额占贷款总额的比例。
单位:人民币百万元
最大十家客户名称 人民币 外币折人民币 本外币 比例％
中环投资开发集团 1040 1040 1.07
中国远洋运输集团公司 993 993 1.02
北京海淀区国有资产经
营公司 800 800 0.82
广州建设投资发展公司 600 600 0.62
长宁投资公司 600 600 0.62
中国石化上海石油化工
股份有限公司 588 588 0.6
中国航空技术进出口公司 530 530 0.54
中国石油化工集团公司 500 500 0.51
中国化工进出口总公司 500 500 0.51
上海梅陇镇广场 440 440 0.45
合 计 5,598 993 6,591 6.76
5、年末占贷款总额比例超过20％（含20％）的贴息贷款情况。 报告期内本公
司没有发生上述情况。
6、重组贷款年末余额及其中的逾期贷款情况。
报告期末重组贷款余额 其中：报告期末逾期贷款余额
人民币 727,349千元 人民币 158,609千元
7、主要贷款类别按月度计算的年均余额及年均贷款利率情况。
类 别 月平均余额(千元) 平均贷款年利率％
短期贷款 65,910,800 5.52
中长期贷款 19,612,895 5.82
8、报告期末所持金额重大的政府债券等情况。
单位：人民币千元
债券种类 年利率 面 值 到期日
99凭证式国债 2.78－5.13％ 1,639,036 2002.02－2004.11
98记帐式国债 5.01％ 550,000 2005.12
99记帐式国债 2.72－4.88％ 2,750,000 2002.07－2009.04
2000记帐式国债 2.72－3.50％ 3,858,910 2002.05－2010.09
2001记帐式国债 2.46－4.69％ 9,850,000 2003.08－2021.10
98专项国债 6.80％ 2,503,040 2005.05
财政部境外债券 4.659－8.451％ 817,820 2002.06－2027.10
合 计 21,968,806
9、公司对应收利息与其他应收款损失提取情况。
单位：人民币千元
项 目 金 额 损失准备金 计提方法
应收利息 4,917 15 0.3％差额提取
其他应收款 989,320 27,909 个别认定法
10、报告期内主要存款类别按月度计算的年均余额及年均存款利率情况。
类别 月平均余额(千元) 平均存款年利率％
企业活期存款 72,220,371 0.99
企业定期存款 39,158,513 3.79
储蓄活期存款 3,453,629 1.07
储蓄定期存款 8,313,792 3.33
11、年末不良贷款情况及采取的相应措施。
报告期末,我公司不良贷款比例为7.57％，比2000年末下降了3.13个百分点。
我公司在解决和压缩不良贷款方面采取了如下主要措施：一是设立审贷中心，
负责全行各类授信业务的风险审查和授信额度管理控制，设立资产保全部，专门负
责管理、指导、协调、推进全行的资产保全工作；二是加强对新不良贷款进行重点
监控，做到早发现、早追查、早处置；三是对发生新不良资产的分支行实行不良资
产谈话制度；四是重点加强对诉讼案件、抵债资产、已核销贷款等管理制度的建立
和完善；五是积极探索多元化进行不良资产保全和处置的新模式，有效地化解和消
化不良资产；六是进一步深化信贷资产质量和管理水平的检查工作，积极推动全行
各层面上开展信贷检查工作；七是积极推行贷款五级分类工作，并根据分类结果遵
循国际标准计提不同比例的准备金，形成稳健的风险防范机制；八是对违规经营、
疏于职守，造成重大损失的责任人员，按照《上海浦东发展银行信贷风险资产责任
认定和追究办法》规定的程序、方法，作出认定和处理，并以此提高信贷工作人员
的风险、责任意识，促进建立良好的信贷文化。
12、逾期未偿付债务情况。报告期内本公司没有发生上述情况。
13、重大表外项目的有关情况。
从本公司业务情况看，可能对财务状况和经营成果造成重大影响的主要是表外
负债。报告期末，本公司表外负债情况如下：
单位：人民币千元
项 目 2001年12月31日 2000年12月31日
银行承兑汇票 15,648,633 8,075,161
应付承兑汇票 1,077,431 590,778
融资保函 313,945 986,898
非融资保函 2,789,871 1,262,822
开出信用证 3,087,825 2,427,341
14、公司面临的各种风险与相应对策。
（1）公司面临的各种风险。作为经营货币的特殊企业， 公司主要面临以下风
险：一是经营风险，包括信用风险、管理操作风险和流动性风险；二是市场风险，
包括环境风险、汇率风险；三是政策风险，包括利率风险和其他政策性风险。
（2）本年末所存在的可能造成重大影响的各种风险的相应对策。 通过调整风
险管理机制，设立风险管理委员会，对风险管理的有关重大事项进行审议、督查和
监督。成立风险管理部, 充分发挥风险管理的职能和作用，对公司各类风险业务进
行风险防范方面的指导、协调、组织和检查，统一管理全行经营过程中出现的风险；
大力加强制度建设，夯实全行风险管理的基础；加大现场监控和非现场监控力度，
逐步规范各项业务的操作程序和风险监控方法；进一步完善风险监控和预警机制，
努力构建主动性、系统性和全局性的风险管理模式。2001年，通过提前预警、加强
监控、调整存量资产措施，严格控制不良资产的发生；通过“授权授信管理”、“
风险预警”、“专家审贷”、“贷后检查”等机制的建设与推行，对风险进行全过
程控制；开展了全面现场稽核和各类专项稽核，推行稽核特派员制度，有效地揭示
风险隐患，堵塞风险管理漏洞；完善全行金融安保的管理机制，“三防一保”工作
继续强化，员工的安全防范意识和责任感不断增强。报告期末，本公司各项监管指
标基本符合中国人民银行的有关规定。
（3）呆帐、坏帐核销政策及程序与前一报告期发生重大变化。根据2001年5月
财政部下发的《金融企业呆帐准备提取及呆帐核销管理办法》 “上市金融企业呆
帐准备提取和呆帐核销，按照国家统一的会计制度规定办理” 规定， 本公司呆帐
核销的审批权限可由董事会或股东大会行使，不必报财政部门审查同意（尚须备案），
15、公司内部控制及制度建设情况。
公司进一步加强制度建设，夯实全行发展的基础。从营销条线的公金、个金、
机构金融，到管理条线的风险、财务、稽核、会计、外汇等部门都有相关制度办法
出台，如《信贷风险资产责任认定及追究办法》、《关于加强会计内控管理的若干
规定》等等，为风险管理工作奠定了良好的制度基础。同时积极推进上市银行财务
管理体制与机制建设，建立了财务处理、损益核算、税务管理等工作规范，试行了
财务内部报告制度、分支行联系人制度，进一步强化了财务的事前、事中、事后控
制。另外，全行金融安保的管理机制进一步完善，干部、员工的安全防范意识不断
增强。
（三）公司投资情况
1、报告期内本公司对外股权投资余额为55,863万元，比去年底增加人民币130
万元，系华一银行采用权益法核算引致损益调整增加投资所致。
2、公司募集资金投向情况
报告期内公司未向社会募集资金。1999年募集的资金已全部用于充实资本金，
提高了公司的资本充足率，为公司的发展奠定了基础。本公司严格按照募股资金使
用计划的承诺要求，合理运用募股资金。具体情况如下：
（1）金融电子化投入：计划投入3.5亿元，截止报告期末，本公司金融电子化
投入金额为人民币351,449千元。比招股说明书承诺金额多出的1,449千元，系本公
司的其他自有资金。
（2）收购兼并银行同业：计划投入5亿元，按照人民银行的有关规定，报告期
内正在进行之中。一有实质性的进展，本公司将严格按照上市公司信息披露的有关
要求，及时向社会披露。
根据首次募集资金使用计划安排和董事会的要求，本公司积极探索实践银行同
业的收购兼并，并将收购兼并工作的重点范围，确定在长江三角洲、珠江三角洲和
环渤海湾地区的经济发达和有增长前景的城市。经过大量调研和前期准备工作，目
前已经中国人民银行批准的收购事项有：
——浙江温州瑞安市瑞丰城市信用社。根据中国人民银行上海分行的批复，本
公司与瑞安市瑞丰城市信用社签订了收购兼并协议，出资1100万元收购兼并温州瑞
安市瑞丰城市信用社和其所属3家储蓄所，总资产104,926,552.57元； 收购后改建
设立上海浦东发展银行瑞安支行，对其原所属3 家储蓄所合并改建为上海浦东发展
银行瑞安支行的虹桥、商城两家分理处，现已开业。
——江苏苏州昆山市开发区城市信用社。根据中国人民银行南京分行的批复，
本公司与昆山市城市信用社签订了收购兼并协议，本公司出资2000万元收购兼并苏
州昆山市开发区城市信用社，收购后设立上海浦东发展银行昆山支行，现已开业。
——浙江台州温岭市城市信用社之江储蓄所。根据中国人民银行上海分行的批
复，本公司出资173万收购兼并温岭市城市信用社之江储蓄所， 收购后设立上海浦
东发展银行温岭支行，现已开业。
上述收购事项涉及金额人民币3273万元,已付。
（四）公司财务状况
单位:人民币千元
项目 2001年12月31日 2000年12月31日 增减％ 主要原因
总资产 173,690,683 129,740,691 33.88 存贷款业务增长
长期股权投资 553,097 551,795 0.24 部分投资采用权
益法计算
长期债券投资 22,705,649 14,614,306 55.37 长期债券投资增加
固定资产 3,820,290 3,242,516 17.82 固定资产投入增加
总负债 166,624,016 123,253,902 35.19 存款业务增长
长期负债 58,754,096 41,640,550 41.10 长期存款增加
股东权益 7,066,667 6,486,789 8.94 净利润增加
主营业务利润 1,447,093 989,356 46.27 业务规模增加
投资收益 1,092,436 1,136,285 －3.86 投资收益率减少
净利润 1,061,878 797,033 33.23 业务规模增加
（五）比较式会计报表中变化幅度超过30％以上项目及原因：
单位:人民币千元
项目 2001年12月31日 2000年12月31日 增减％
现金及银行存款 862,009 637,015 35
存放同业款项 1,878,606 1,033,780 81.72
拆放金融性公司 46,400 309,539 －85.01
短期贷款 68,372,185 51,769,081 32
进出口押汇 216,560 149,048 45.30
应收利息 4,902 19,027 －74.24
贴现 7,369,147 3,097,685 137.89
短期投资 6,476,754 4,711,452 37.47
买入返售证券 4,410,000 3,140,000 40.45
一年内到期的长
期债券投资 4,430,208 1,217,156 264
中长期贷款 13,866,865 7,405,245 87.26
逾期贷款 1,222,051 3,324,550 －63.24
呆滞贷款 5,760,079 3,570,627 61.32
呆帐贷款 107,696 581,054 －81
长期债券投资 22,705,649 14,614,306 55
短期储蓄存款 4,922,804 2,714,056 81.38
财政性存款 24,179 2,205 996.55
向中央银行借款 459,799 167,760 174.08
同业拆入 1,174,403 658,235 78.42
存入短期保证金 12,141,169 6,607,078 83.76
其他应付款 2,475,718 1,779,952 39.09
应交税金 254,611 －148,901 －270.99
应付股利 482,510 487 8455
长期存款 48,236,719 32,553,957 48.17
长期储蓄存款 9,817,795 7,445,990 31.85
其他长期负债 346,546 1,232,286 －71.88
盈余公积金 737,182 517,990 44.32
未分配利润 29,448 －331,238 －108.89
利息收入 4,783,767 3,502,37 37
手续费收入 157,890 104,053 52
汇兑收益 80,908 52,793 53
其他营业收入 51,102 16,732 205
利息支出 2,515,730 1,851,898 36
营业外收入 9,153 6,693 37
营业外支出 15,534 4,929 215
所得税 378,834 194,087 95
项目 报告期内变动的主要原因
现金及银行存款 现金及银行存款增加
存放同业款项 证券公司存放清算款增加
拆放金融性公司 拆放证券公司头寸减少
短期贷款 流动资金贷款增加
进出口押汇 贸易融资业务增加
应收利息 90天以上应收利息转表外
贴现 贴现业务量增加
短期投资 债券投资增加
买入返售证券 债券回购增加
一年内到期的长
期债券投资 一年内到期的长期债券增加
中长期贷款 项目贷款、抵押贷款增加
逾期贷款 财政部制度规定变化
呆滞贷款 财政部制度规定变化
呆帐贷款 核销部分呆帐
长期债券投资 购买国债增加
短期储蓄存款 存款增加
财政性存款 存款增加
向中央银行借款 票据回购增加
同业拆入 票据回购增加
存入短期保证金 银行承兑业务增加
其他应付款 其他应付款项增加
应交税金 预缴纳税金因素
应付股利 未支付股利增加
长期存款 存款业务增加
长期储蓄存款 储蓄存款增加
其他长期负债 央行委托专项资金增加
盈余公积金 净利润增加
未分配利润 净利润增加
利息收入 贷款规模增加
手续费收入 中间业务增加
汇兑收益 汇兑业务增加
其他营业收入 其他金融业务增加
利息支出 存款业务增加
营业外收入 营业外收入增加
营业外支出 营业外支出增加
所得税 应纳税所得额增加
（六）加入WTO对公司的影响与应对措施
1、 对公司的影响
加入世界贸易组织（WTO）后，5年内，中国将在外汇业务、人民币业务、机构
设立方面逐步取消对外资银行的各种限制，外资金融机构将更多地参与中国的经济
建设和金融发展。未来五年是中国银行业发展的关键时期，作为中国金融主体的商
业银行的改革将以上市为契机，逐步形成真正意义上的现代金融企业制度。因此，
未来几年，公司不但要面对来自资本市场和其他银行的竞争，更要面对来自跨国大
银行的全面挑战。
2、应对措施：
一是借助上市银行机制，加快浦发银行的改革进程。通过银行上市和融资，充
实和优化商业银行的资本和结构，增强银行抗风险能力和发展后劲；通过完善商业
银行法人治理结构，发挥股东会、董事会、监事会和经营班子各自的作用，切实形
成权力制衡关系，确保商业银行各项决策的科学性和正确性；通过实施公开信息披
露制度，增强商业银行经营的透明度，使上市银行的经营活动始终处在全社会的监
督之下，推动商业银行真正成为金融市场的主体。
二是借助资本市场发展，壮大自身实力。即通过收购兼并等方式，实现银行资
源的重组，有选择地引进国外战略投资者，借鉴和移植国际战略伙伴的管理经验、
先进技术和名牌产品，迅速提升公司的经营管理和市场竞争能力，保持可持续发展，
扩大优势银行的经营规模和空间，提升银行业的整体竞争能力。
三是借助上市优势，全面增强激励和约束机制，吸引人才。积极探索试行员工
持股和股票期权制度，把职工收入福利与银行经营业绩挂起钩来，使经营者的行为
服从于银行的长远发展利益，激励和留住人才。
四是借助金融创新，逐步扩大经营活动空间。加强与证券公司在银证业务上的
全面合作和联动；积极探索与其他上市银行建立战略投资者关系；在监管部门的指
导协调下，积极与境内外的证券、保险等机构进行业务合作，开发一些与证券市场
相关的中间业务，如证券投资基金托管、代理开放式基金业务、代客理财业务等。
通过上述措施将进一步提高公司的营运和管理能力，使公司能够在一个更高的
层次上与同业进行竞争，以形成始终充满活力的、能够经受住跨国银行冲击的竞争
能力。
（七）新年度业务发展计划
1、 今后五年公司发展要点与目标
公司未来五年发展的总体目标是：以我国加入WTO为契机， 在五年过渡期内分
步实施和完成银行转型，率先实现国际化接轨；通过有效的资产运营和资本运作，
在确保效益、质量的前提下，实现银行的跨越式发展。
——公司的业务发展将立足国内发达地区，兼顾中西部地区，适度发展海外华
人地区，借助国际战略合作伙伴优势，融入全球网络体系；积极运用高新技术，大
力建设虚拟网络，提供多种业务平台，使客户能够更方便、更安全、更经济地进行
金融交易。
——公司将在发展中形成和突出四个特色：即稳健经营快速发展的经营特色；
为成功企业和成功个人服务的市场特色；真情化、一站式的服务特色；建设学习型
组织、实现个人和银行共同发展的办行特色。
——各项业务发展速度保持在同类型股份制商业银行的平均水平以上；规划期
末全行总资产规模力争达到4000亿元以上。
——资本充足率保持在8％以上，力争达到12％。
——不良贷款比例严格控制在5％以下。
——资产收益率保持在0.8％以上；净资产收益率保持在10％以上。
——争取获得国际知名评级机构的国家主权级或以上的评级；按核心资本排名，
进入全球200家最大商业银行之列。
2、新年度业务发展指导方针
根据中央金融工作会议要求和今年货币政策以及中国人民银行的监管精神，
2002年公司新年度业务发展的指导思想是：认真贯彻中央经济工作会议和金融工作
会议精神，坚持以改革和发展为主题，以转型和再造为主线，以创新和科技为动力，
以规范和稳健为保障，以提高效益和质量为根本目的，努力使公司率先与国际通行
准则相接轨，全面完成今年的各项目标和任务。
3、新年度经营目标
——全年实现净利润力争达到10.6亿元。
——总资产规模力争超过2200亿元，增长27％。
——总存款余额力争达到2000亿元，增长26％，存贷比控制在70％左右。
——年末不良资产比例力争控制在6.5％以内。
——经中国人民银行批准，年内争取开设4～5家分行。
4、新年度公司主要措施
一是明确全行奋斗目标，抓紧落实发展规划。即以我国加入WTO为契机， 在五
年过渡期内分步实施和完成银行转型，率先实现与国际商业银行运行惯例相接轨；
通过有效资产运营和资本运作，在兼顾质量、效益的前提下，努力在综合竞争力方
面逐步成为我国股份制商业银行的领头羊。
二是坚持效益优先，加强财务管理。在突出效益优先、平衡风险的基础上，今
年进一步理顺全行资金财务管理体制和运行机制，实行财务集中核算，加强预算管
理和流动性管理，改革内部资金定价机制，不断提高资金的利用效果和全行整体利
润水平。
三是加强分类指导，开展重点营销。为了适应入世后的环境变化和竞争状况，
在营销上，我们继续坚持以客户为中心，完善整体营销和客户经理机制，集中有限
资源，开展重点营销，积极发展特色业务、兴办特色银行，确保全行各项业务快速
稳健发展。
四是整合营销渠道，发挥网络优势。即对现有的营销渠道，包括有形网点、东
方卡、网上银行、电话银行、自助银行等，进行全面整合；优先在长江三角洲、珠
江三角洲、环渤海经济圈等重点发展区域开设分支机构，同时通过合并、撤消、迁
址等办法，调整布局，对一些业务量不足，盈利水平低的营业网点，要进行精简撤
并；进一步加强支行建设，充分发挥和调动支行的积极性。
五是创新服务手段，实施科技兴行。全力推进新系统的建设，调动行内外一切
有利资源，全面开展系统建设的技术实施工作，切实抓好年内重点项目的开发和建
设，进一步挖掘和完善网上银行功能，为个人客户提供转帐、支付、理财服务等，
努力完善产品开发机制，探索信息科技运营新机制，为全行新一轮的发展创造条件。
六是坚持稳健经营，防范金融风险。发挥风险管理委员会的职能和作用，对全
行各类风险业务进行全过程的指导、组织和检查；建立和完善综合授信和授权制度
体系，全面推行贷款五级分类管理；加强贷款检查，并以五级分类为依托，确定各
行风险资产分类，做好不良资产的化解清收。今年要重点对贷款“三查”制度执行
情况和授权授信制度执行情况进行专项稽核，积极探索建立计算机稽核的管理模式
和探索建立以风险为基础的稽核评价体系，继续推进稽核特派工作的深入开展，向
部分行派出稽核特派员及其助理人员。
七是加强班子建设，加快开发人力资源。坚持德才兼备，坚持五湖四海，按照
专业结构要合理、知识层次要提高、年龄要形成梯队的要求，进一步调整充实好总
行职能和分行的领导班子；全面推进人事制度改革，加强竞争上岗制、任期制、辅
助职级制等制度的推行，真正做到干部“能上能下”、“能进能出”；加快人才引
进、开发和培养，加大引进具有国际银行业经营管理经历的高级人才的力度。
八是营造学习氛围，弘扬企业文化。在“笃守诚信、创造卓越”的浦发理念指
导下，浦发银行办成一个学习型组织；通过激励、考核、交流、示范等措施，建立
知识传播和共享机制，形成银行内部良好的学习氛围，熟悉国际商业银行新的经营
理念和管理方法，更新观念，立足结合，注重实效。
（八）董事会对股东大会决议的执行情况
公司2001年度第一次临时股东大会通过的《关于公司2001年度公募增发不超过
30000万股人民币普通股的议案》，目前尚处在向中国证监会申报审核过程中。
（九）公司利润分配预案或资本公积金转赠股本预案
1、本次利润分配预案或资本公积金转增股本预案
根据公司聘任的大华会计师事务所出具的无保留意见的审计报告，公司2001年
年度可分配利润为7.3亿元，根据2000年度股东大会决定的2001 年利润分配政策，
公司拟定2001年度预分配方案如下：
（1）按当年度税后利润10％的比例提取法定盈余公积，共计7306.4万元；
（2）按当年度税后利润10％的比例提取法定公益金，共计7306.4万元；
（3）按当年度税后利润10％的比例提取一般任意盈余公积，共计7306.4万元；
（4）分配普通股股利每10股派发2元人民币（含税），应付股利共计4.82亿元；
（5）公司拟以资本公积转增股本，每10股转增 5股
该预案须经公司2001年度股东大会审议通过后两个月内实施。
2、预计2002年度的利润分配政策
（1）分配次数：不少于一次；
（2）分配比例：公司本年度未分配利润全部转入2002年度分配。2002 年度实
现的净利润用于分配的比例不低于 35％。
（3）分配形式：采用派现方式，不送股也不进行资本公积金转增股本。
第九节 监事会报告
一、公司监事会工作开展情况
报告期内监事会共召开五次会议，主要内容如下：
（一）4月26日，公司召开了第一届监事会第五次会议， 会议议题及决议是：
关于 2000年度公司监事会工作报告的决议、关于通过2000 年度报告及报告摘要
的决议、关于通过公司2000年度财务预算和2001年财务预算报告事项的决议、关于
通过公司董事和高级管理人员依法履行职务的决议。
（二）5月28日，公司监事会成员出席了2000年度股东大会， 审议并通过如下
决议：2000年度公司董事会工作报告、2000年度公司监事会工作报告、公司2000年
度财务决算和2001年度财务预算报告。
（三）8月2日，公司召开了第一届监事会第六次会议，会议议题及决议是：关
于前次募集资金使用情况说明的决议、关于公司2000年度利润分配方案及2001年度
分配政策说明的议案。
（四）8月20日，公司召开了第一届监事会第七次会议， 会议议题及决议是：
关于公司2001年中期报告及摘要的决议。
（五）2001年9月5日，公司监事会成员出席了2001年第一次临时股东大会。大
会经过表决通过了公司增发不超过30000万股普通股的议案。
（六）10月26日，公司召开了第一届监事会第八次会议，会议议题及决议是：
关于通过公司2001年第三季度报告的决议。
（七）12月20日，公司召开了第一届监事会第九次会议，会议议题及决议是：
关于通过公司修订《上海浦东发展银行呆帐核销管理办法》、 《公司核销呆帐贷
款的议案》。
（八）为了进一步加强财务管理和担保性业务的监督，根据上海市国有资产管
理办公室有关规定，监事会督促组织风险管理部门、资金财务部门对本公司对外投
资及涉外担保业务进行了专项检查。检查结果表明，公司开展经营性投资业务和担
保业务，均严格遵循央行有关规定办理。
（九）为进一步完善法人治理结构，形成企业内部制衡机制，公司监事会向本
行经营班子提出的强化内部稽核管理体制，实行稽核特派员制度的建议，已被采纳。
2001年度已分别向京、津、沪、宁、杭等五个分行派出了稽核特派员，其工作进展
顺利，并取得了初步成效。
（十）为加强对经营管理者的经营责任的审计工作，部分监事积极参与了内审
稽核部门对公司高级管理人员的离任稽核，发挥了内控监督及“一审多效”的职能
作用。
二、监督本公司依法经营情况
公司监事会审查后认为：报告期内本公司依法经营、规范管理、经营业绩客观
真实，内控管理工作的深度和广度有了较大的发展和提高；公司经营决策程序合法，
董事及其他高级管理人员在业务经营及管理过程中无任何违法违规违章行为，也无
任何损害股东利益之行为。
三、监督本公司财务状况
本监事会经认真审查公司2001年度会计财务状况及会计事务所出具的审计报告
后认为：报告期内本公司财务报告真实反映了公司财务状况及经营成果，大华会计
师事务所有限公司、安永会计师事务所出具的审计报告无任何保留或拒绝表示意见。
四、监督本公司募集资金的投入使用情况
1999年本公司上市募集的资金总计39.55亿元人民币， 按中国人民银行的批复
认定，已全部用于充实公司资本金，募集资金的实际投入项目和用途与招股说明书
中所承诺的一致。公司严格根据募股资金使用计划，合理运用募股资金。
公司在本报告期内没有募集资金。
五、股东大会决议执行情况。
公司监事会成员列席了公司董事会和股东大会会议，对公司董事会提交股东大
会审议的各项报告和提案内容，监事会没有任何异议。公司监事会对股东大会的决
议执行情况进行了监督，认为公司董事会能够认真履行股东大会的有关决议。
六、报告期内，本公司无内幕交易，无损害股东权益及造成公司资产流失之行
为；公司的关联交易公平，没有损害本公司的利益。
七、大华会计师事务所、安永会计师事务所出具了无保留意见的审计报告，审
计报告真实、客观、准确� |
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