上海浦东发展银行股份有限公司股票上市公告书 上市推荐人: 中信证券有限责任公司
主承销商:海通证券有限公司
★股票简称：浦发银行
★可流通股本：40000万股
★股票代码：600000
★本次上市流通股本：32000万股
★上市地点：上海证券交易所
★上市日期： 1999年11月10日
★股本总额：241000万股
★股票登记机构：上海证券中央登记结算公司
本行董事会保证本行上市公告书所载资料不存在任何重大遗漏、 虚假陈述或
者严重误导； 并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别的及连带的责任。
上海证券交易所对本行股票上市及有关事项的审查，均不构成对本行的任何保
证。
本行董事会提醒广大投资者注意，凡本公告中未涉及的有关内容请投资者查阅
1999年9月21日刊登于《中国证券报》、《上海证券报》、 《证券时报》及《金融
时报》上的《招股说明书概要》。
一、要 览
股票简称：浦发银行
股票代码：600000
总股本：241000万股
可流通股本：40000万股
本次上市流通股本：32000万股
上市地点：上海证券交易所
上市日期：1999年11月10日
股票登记机构：上海证券中央登记结算公司
上市推荐人：中信证券有限责任公司
二、绪 言
上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“本行”）股票上市公告书系根据
《商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》、《股
票发行与交易管理暂行条例》、《公开发行股票公司信息披露实施细则》、《上海
证券交易所股票上市规则》等法律、法规有关规定编制，旨在向投资者提供有关本
行的基本情况和股票上市的有关资料。
经中国证券监督管理委员会证监发行字[1999〗 127号文批准， 本行已成功地
向社会公众发行每股面值1. 00元之人民币普通股40000万股，其中向证券投资基金
配售了8000万股，经上海证券交易所上证上字[1999〗71号文批准，本行32000万股
社会公众股将于1999年11月10日在上海证券交易所挂牌交易，向证券投资基金配售
的 8000万股将在此次流通股上市之日起2个月后上市交易。
本行已于1999年9月21日在《中国证券报》、《上海证券报》、 《证券时报》
及《金融时报》上刊登了《招股说明书概要》，距今不足六个月，故与其相重复的
内容在此不再赘述。敬请投资者查阅本行的《招股说明书概要》。
本行董事会全体成员已批准本上市公告书，确信其中不存在任何重大遗漏或者
误导，并对本公告书的真实性、准确性、完整性负个别的和连带的责任。
三、公司概况
（一） 本行基本情况
1、法定名称：上海浦东发展银行股份有限公司
英文名称：SHANGHAI PUDONG DEVELOPMENT BANK CO., LTD.
2、注册资本：241000万元
3、法定代表人：庄晓天
4、成立日期：1992年10月19日
5、经营范围：金融与信托投资业务
6、所属行业：金融
7、注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号
8、联系电话：021－63611262
9、联系传真：021－63230249
10、邮政编码：200002
（二） 本行历史沿革
本行是经中国人民银行银复（1992）350号文批准，1992年10 月由上海市财政
局、上海国际信托投资公司、上海久事公司、申能股份有限公司、宝山钢铁总厂、
上海汽车工业总公司、上菱冰箱总厂、上海航空公司、中纺机股份有限公司、闵行
联合发展有限公司、锦江(集团)联营公司、陆家嘴金融贸易区开发公司、外高桥保
税区联合发展有限公司、上海石油化工总厂、金桥出口加工区开发公司、上海申实
公司、上海市第一百货商店股份有限公司、上海铁路局等18家单位作为发起人，以
定向募集方式设立的股份制商业银行。本行于1992年10月 19日登记成立，1993年1
月9日正式开业，注册资本金为 10亿元人民币。1996 年本行第一届董事会第九次
会议通过增资扩股10亿元人民币的决议，1997 年本行遵照人民银行的要求， 按照
《公司法》、《商业银行法》、《关于向金融机构投资入股的暂行规定》等法规规
定的程序及股东资格条件进行了增资扩股工作。1997 年中国人民银行以银复[1997]
368号文《关于核准上海浦东发展银行注册资本的批复》， 核准本行注册资本金由
10 亿元人民币增加至20.1亿元人民币。
本次股票发行后，本行已于1999年10月22 日在上海市工商行政管理局办理股
本变更登记，注册号3100001001236 ，注册资本241000万元。
四、股票发行及承销
（一） 股票公开发行
社会公众股发行数量：40000万股（其中向国内证券投资基金配售8000万股）
股票发行价格：10元/股
募集资金总额：400000万元（未扣除发行费用）
发行方式：上网定价
发行中签率：1.41551895％
有效申购户数：989287户
持有1000股以上的户数：143273户
发行费用总额：4496.36万元
每股发行费用：0.11元
发行市盈率：22.7倍
（二） 股票承销
本次发行被超额认购，承销团无余额包销。
（三）验资报告
华业字（99）第1108号上海浦东发展银行股份有限公司全体股东：
我们接受委托，对上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“贵行”）因向
社会公开发行股票而增加的股本及相关的资产、负债的真实性和合法性进行审验。
我们按照《中国注册会计师独立审计实务公告第一号——验资》的规定，结合贵行
的具体情况，实施了我们认为必要的审验程序。贵行的责任是提供真实、合法和完
整的验资资料，保护资产的安全、完整； 我们的责任是在对上述资料进行审验的
基础上出具真实、合法的验资报告。
贵行原注册资本为人民币2,010,000,000.00元，已经中国人民银行上海市分行
金融行政管理处、上海沪银审计师事务所及我所验证。现贵行经1998年6月22 日第
二次股东大会决议通过并报经中国证券监督管理委员会以证监发行字[1999〗 127
号《关于核准上海浦东发展银行股份有限公司公开发行股票的通知》的核准，向社
会公开发行人民币普通股股票400,000,000股，每股面值1元，发行价为10元，委托
海通证券有限公司承销，应募集股款为人民币4,000,000,000.00元，扣除发行费用
人民币44,963,575.05元后，实际募集股款为人民币3,955,036,424.95元。 经我们
审验，截止1999年10月15日止，承销机构已缴入募集的股款人民币3,976,800,000
.00 元（已扣除承销费用人民币12,000,000.00元、上网费用人民币11,200,000.00
元）。另扣除其他发行费用人民币21,763,575.05元， 贵行实际增加投入资本为人
民币3,955, 036,424.95元，其中股本400,000,000.00元，资本公积人民币3, 555
,036,424.95元。与投入股款相关的资产总额为人民币3,955,036,424.95元， 均为
货币资金。
附件：
1、实收股本明细表 2、验资事项说明 3、验资证明表
大华会计师事务所有限公司 中国注册会计师：徐逸星
中国注册会计师：朱蕾蕾
中国·上海·昆山路146号 1999年10月15日
五、董事、监事及高级管理人员简介及持股情况
本行董事、监事、高级管理人员简介
本行董事
庄晓天先生 董事长，67岁,大学文化。曾任上海商业一、二局副局长、 党委
书记; 上海财贸党委副书记、书记; 上海市人民政府副市长;现任本行董事长。
周有道先生 副董事长，61岁,大学文化, 高级经济师。 曾任上海市财政局副
局长、局长、党组书记; 现任上海国际信托投资公司董事长、总经理、党委书记。
金运先生 副董事长，53岁,大专文化。 曾任中国工商银行上海市分行副行
长;本行常务副行长, 副董事长。现任本行行长、党委书记。
以下按姓氏笔画为序
马金明先生 董事,56岁,大学文化,高级经济师。 曾任上海市外高桥保税区新
发展公司党委副书记、副总经理; 现任上海市金桥出口加工区开发股份有限公司
党委书记、总经理。
王祖康先生 董事,62岁,大专文化,高级经济师。 曾任上海市外资工作委员会
主任, 中共上海市对外经济贸易党委副书记。现任东方国际(集团) 有限公司董事
长、党委书记。
杨祥海先生 董事,47岁,硕士。曾任上海市计划委员会副主任; 上海市证券管
理办公室主任; 上海证券交易所总经理;现任申能(集团)有限公司党委副书记、 副
董事长、总经理。
汪奕义先生 董事,54岁,大学文化,高级经济师。曾任江苏省烟草专卖局(公司)
副局长、副经理、副书记 ;现任中国烟草总公司江苏省公司总经理。
张亚庄先生 董事,70岁,大专文化,高级会计师。 曾任上海市财政局第三分局
副局长、局长; 现任锦江(集团)有限公司副总会计师。
张桂娟女士 董事,57岁,大学文化,高级经济师。 曾任上海市计委经济调节处
处长;上海久事公司副总经理。现任上海久事公司党委书记、董事长。
陈伟恕先生 董事,53岁,硕士。曾任复旦大学世界经济系、国际金融系主任、
教授;本行副行长; 现任上海实业(集团)有限公司执行董事、副总裁, 上海实业控
股有限公司总裁。
陈辛先生 董事,44岁,大专文化,高级经济师。 曾任中国工商银行上海市分
行静安支行副行长; 本行信贷部总经理;现任本行副行长。
何大伟先生 董事,50岁,大学文化,高级工程师。 曾任上海市建设委员会城建
处副处长、综合计划处处长 ;现任上海市城市建设投资开发总公司副总经理。
费圣英先生 董事,47岁,大学文化,高级会计师。 曾任中国水利电力物资总公
司总会计师、副总经理; 中国电力工业部综合管理司副司长; 现任国家电力公司
财务与产权管理部副主任。
谈逸先生 董事,49岁,大专文化。曾任中国工商银行上海市分行外汇业务部
总经理;上海巴黎国际银行董事、常务副总经理;本行行长助理。现任本行副行长。
康慧军先生 董事,42岁,硕士,高级经济师。 曾任上海市浦东新区经济贸易局
局长、党组书记。现任上海陆家嘴(集团)有限公司党委书记、总经理。
梁沅凯先生 董事,53岁,大学文化,高级经济师。 曾任中国农业银行上海市分
行农业信贷处处长 ,总稽核。现任本行副行长。
董绍诚先生 董事,53岁,大学文化,高级经济师。 曾任上海水产集团总公司管
委会主任、党委书记; 山东济南市副市长;现任上海一百(集团)有限公司董事长。
程锡元先生 董事,55岁,大学文化,高级工程师。曾任上海长话局局长;上海邮
电管理局副局长、常务副局长。 现任上海邮电管理局局长、党委书记。
谢伟明先生 董事,43岁,硕士,助理研究员。 曾任外高桥保税区联合发展有限
公司办公室主任、经营部经理、 总经理助理; 现任上海外高桥保税区开发股份有
限公司副总经理。
本行监事
以下按姓氏笔画为序
万晓枫先生 监事(临时召集人),50岁,研究生文化。曾任中共上海市委办公厅
副处长、处长、副主任; 现任本行党委副书记兼纪委书记。
王安海先生 监事,54岁,高中文化,会计师。 曾任中国工商银行上海市分行副
处级稽核员; 现任本行稽核部副总经理。
朱国桢先生 监事,53岁,大学文化,高级工程师。 曾任河北省电力工业局副局
长、党组副书记; 河北省电力公司总经理、党组书记;现任华北电力集团公司副总
经理、党组成员。
何国庆先生 监事,54岁,大学文化,高级经济师。曾任上海市财贸办公室处长 ;
上海市计划委员会主任助理;现任上海商品交易所理事长,党委书记。
浦静波先生 监事,38岁,大学文化,经济师。 曾任上海友谊华侨股份公司财务
部经理、股份办主任、策划部部长; 现任上海友谊华侨股份公司投资部部长。
葛俊杰先生 监事,40岁,高级会计师。曾任上海市糖业烟酒(集团)有限公司财
务部经理、副总经理, 现任上海市糖业烟酒(集团)有限公司总经理。
潘卫东先生 监事,33岁,硕士,经济师。曾任宁波证券公司业务部副经理;本行
宁波分行资财部总经理; 现任本行宁波分行副行长。
薛钟 先生 监事,60岁,大学文化, 教授级高级工程师。 曾任上海供电局副总
工程师,局长; 现任上海市电力公司副总经理,兼华能国际电力开发公司上海分公司
经理。
本行高级管理人员
黄建平先生 副行长,49岁,硕士,高级经济师。 曾任中国工商银行上海分行虹
口区办主任; 本行计划财务部总经理;大众保险股份有限公司总经理; 本行行长助
理。现任本行副行长。
顾亮先生 行长助理,47岁,大专文化,高级经济师。 曾任交通银行上海市分
行漕河泾办事处副主任; 本行国际业务部筹建负责人、外高桥支行行长; 现任本
行行长助理。
沈思先生 董事会秘书,46岁,硕士,高级经济师。 曾任中国人民银行浙江省
分行调统处处长、中国人民银行总行调统司副司长、本行杭州分行副行长、党组成
员。现任本行董事会秘书。
王红兵先生 财务负责人,38岁,大专学历,高级经济师。 曾任中国农业银行南
京市城北支行行长、中国农业银行南京市分行副行长。现任本行财务负责人、资金
财务部总经理。
（二）本行的董事、监事及高级管理人员持股情况
截止本报告期，本行的董事、监事及高级管理人员均未持有本行股份。
六、公司设立
1、本行于1998年6月22日召开本行第二次股东大会，审议并通过了本行股本重
组上市的决议。
2、注册资本：241000万元
3、本行成立时间：1992年10月19日
4、本次发行后本行重新注册时间：1999年10月22日
5、注册地点：上海市浦东新区浦东南路500号
6、营业执照注册号码：3100001001236
七、关联企业与关联交易
(一)、关联企业
与本行存在关联关系的企业如下：
1、上海实业(集团)有限公司
上海实业(集团) 有限公司是上海市政府在香港的窗口公司，于1981年7月在香
港注册成立。业务范围为制造业、房地产、基础设施、金融财务、国际贸易、商业
零售、酒店旅游、文化传媒等。该公司拥有本行9.85 ％的股份。
2、上海国际信托投资公司
上海国际信托投资公司成立于1981年，是一家以金融信托业务为主，集投资、
房地产开发、国际咨询、招标和进出口业务为一体的地方性金融机构。公司金融业
务包括：本外币存贷款、国际结算、证券中介买卖、投资银行及基金管理等业务。
该公司拥有本行8.36 ％的股份。
3、上海久事公司
上海久事公司是经上海市人民政府批准成立的一家综合性投资公司， 成立于
1987年12月，注册资本金20 亿元人民币。 久事公司承担着上海市政府赋予的筹措
国内外资金、安排好利用外资和地方建设资金的管理职能；同时，通过直接投资、
参股等形式，开展资产和资本经营、内外贸易、房地产开发等综合经营业务。该公
司拥有本行7.46％的股份。
4、上海市外高桥保税区新发展有限公司
上海外高桥保税区新发展有限公司是由上海外高桥保税区开发（控股）公司和
本公司于1993年9月合资成立，注册资本3.8077亿元人民币，本行投资1.8277 亿元
人民币，占注册资本的48％。公司从事规划范围内土地和基础设施的成片开发、土
地使用权的出让和转让以及配套的投资咨询等业务。有关该公司的股权转让工作已
在办理进行中。
5、华一银行
华一银行是由本行和香港莲花国际有限公司投资组建的，主要提供金融服务的
合资银行，注册资本为1亿美元，期初实收资本为5000万美元，其中20 ％的股份由
本行拥有。华一银行于1997年6月26日正式挂牌营业。经中国人民银行批准， 华一
银行可经营外资银行业务。
(二)、关联交易
本行存在的关联交易都是由与本行不存在控制关系的关联方之间发生的。与本
行不存在控制关系的关联方是指上海实业(集团)有限公司、上海国际信托投资公司、
上海久事公司、上海市外高桥保税区新发展有限公司、华一银行。其中与本行存在
关联方交易的是上海久事公司、上海市外高桥保税区新发展有限公司( 该公司股权
转让办理进行中)。具体情况如下：
贷款单位 贷款余额 贷款利息收入金额
(万人民币) (万人民币)
上海久事公司 12417.3 493.7
上海外高桥保税区新发展有限公司 28645.9 1097
合计 41063.2 1590.7
注：截止至1999年6月30日数据。
八、股本结构及大股东持股状况
（一） 本行上市前股本结构如下：
股票种类 股票数量（万股） 占总股本的比例（％）
尚未流通股份：
国家股 25874 10.74
国有法人股 130656 54.21
社会法人股 44470 18.45
可流通股份
社会公众股 40000 16.60
总股本 241000 100.00
（二） 前十二名股东所持股数及比例
股东名称 持股数量（万股） 持股比例（％）
上海市财政局 19900 8.26％
上海实业(集团)有限公司 19800 8.22％
上海国际信托投资公司 16800 6.97％
上海久事公司 15000 6.22％
上海邮政电信局 5800 2.41％
申能股份有限公司 5000 2.07％
东方国际(集团)有限公司 5000 2.07％
上海市外高桥保税区开发股份有限公司 4000 1.66％
上海市城市建设投资开发总公司 3800 1.58％
中国华北电力集团公司 3000 1.24％
国家电力公司 3000 1.24％
上海市糖业烟酒(集团)有限公司 3000 1.24％
九、公司财务会计资料
本行截止1999年6月31日的前三年及最近一期的财务会计资料，已于1999年9月
21日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《金融时报》上刊登的
《招股说明书概要》中进行了详细的披露，因与本公告间隔时间较短，故不再重述。
本公告只公布审计报告、财务报表、主要项目附注，欲了解本行前三年详细的财务
会计资料。请查阅上述报纸或到本行公告的查阅地点查阅本行《招股说明书》。
（一）审计报告
审 计 报 告
华业字（99）第238号
上海浦东发展银行股份有限公司全体股东：
我们接受委托，审计了 贵行1996年12月31日、1997年12月31日、1998年12 月
31日、1999年6月30日的资产负债表，1996年度、1997年度、1998年度、1999年1－
6 月份的利润及利润分配表以及1998年度现金流量表。这些会计报表内容由贵行负
责，我们的责任是对这些会计报表发表审计意见。我们的审计是依据中国注册会计
师独立审计准则进行的。在审计过程中，我们结合贵行的具体情况，实施了包括抽
查会计记录等我们认为必要的审计程序。
我们认为上述会计报表符合《企业会计准则》和《股份有限公司会计制度》的
规定，在所有重大方面公允地反映了贵行1996年12月31日、1997年12月31日、1998
年12月31日、1999年6月30日的财务状况以及各该年度期间的经营成果和1998 年度
资金变动情况，会计处理方法的选用遵循了一贯性原则。
大华会计师事务所有限公司
中国注册会计师 徐逸星、朱蕾蕾1999年7月22日、 1999年8月20日
（二）资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表见附表
（三） 主要项目附注
1、现金及银行存款1999年6月30日余额为人民币311,391千元。
币 种 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
原币 汇率 折合人民币 原币 汇率 折合人民币
人民币 215,518 219,163
美元 8,073 8.2782 66,829 5,614 8.2782 46,470
港币 8,647 1.068 9,235 6,346 1.068 6,778
日元 164,827 0.0713 11,749 140,098 0.0713 9,986
英镑 45 13.8701 627 40 13.8701 556
德国马克 729 4.9325 3,596 385 4.9325 1,898
法国法郎 1,567 1.4727 2,307 531 1.4727 782
荷兰盾 17 4.3773 72 26 4.3773 112
加拿大元 1 5.3377 5 － 5.3377 －
澳大利亚元 288 5.0394 1,453 658 5.0394 3,317
合 计 311,391 289,062
2、存放中央银行款项1999年6月30 日余额为人民币11,003,705千元，其中：
性 质 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
缴存准备金和备付金 10,990,239 14,583,233
缴存央行财政性存款 13,466 4,285
合 计 11,003,705 14,587,518
3、存放同业款项1999年6月30日余额为人民币1,188,471千元，其中：
性 质
1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
存放境内同业 1,144,674 1,107,158
存放境外同业 43,797 174,751
合 计 1,188,471 1,281,909
4、拆放同业1999年6月30日余额为人民币4,734,359千元，其中：
性 质 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
拆放境内同业 1,382,047 887,809
拆放境外同业 3,352,312 3,934,273
合 计 4,734,359 4,822,082
注：拆放境内同业中有人民币334,000千元已逾期，目前正在积极清理中， 其
中人民币5,850千元已于1999年7月12日收回。
5、短期贷款1999年6月30日余额为人民币 37, 980,148千元，其中：
性 质 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
担保贷款 34,265,445 33,825,702
抵押贷款 2,308,540 2,136,167
信托贷款 1,406,163 1,641,663
合 计 37,980,148 37,603,532
注：本帐户年末余额中持本行5％（含5 ％）以上股份的股东单位贷款余额为
人民币124,173千元，其明细资料在本附注五中披露。
6、应收进出口押汇1999年6月30日余额为人民币129,758千元，其中：
性 质 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
进口押汇 39,730 78,110
出口押汇 90,028 70,420
合 计 129,758 148,530
7、应收帐款1999年6月30日余额为人民币373,375千元， 均为一年以内的应收
利息。
8、其他应收款1999年6月30日余额为人民币927,004千元，帐龄均为1年以内，
其中：
性 质 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
金额 占总额比例 金额 占总额比例
业务周转金 305,664 32.98％ 126,242 11.56％
待划转结算款项 373,227 40.26％ 336,535 30.82％
预付购房及装修费 22,444 2.42％ 378,953 34.70％
其他应收暂付款项225,669 24.34％ 250,328 22.92％
合 计 927,004 100％ 1,092,058 100％
注：本帐户期末余额中无持本行5％（含5 ％）以上股份的股东单位欠款。
9、贴现1999年6月30日余额为人民币528,907千元。
币 种 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
原币 汇率 折合人民币 原币 汇率 折合人民币
人民币 526,655 664,248
美元 272 8.2782 2,251 140 8.2782 1,156
日元 － 0.0713 － － 0.0713 －
英镑 － 13.8701 1 － 13.8701 －
合 计 528,907 665,404
10、短期投资1999年6月30日余额为人民币 5, 377,322千元，其中：
项 目 1999年6月30日 1998年12月31日
成本总额 成本总额
国库券投资 4,322,776 4,485,837
其他债券投资 1,054,546 25,260
合 计 5,377,322 4,511,097
11、委托贷款及委托投资1999年6月30日余额为人民币2,615,763千元，其中：
性 质 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
委托贷款 2,127,349 2,761,199
银团集中贷款 488,414 560,158
合 计 2,615,763 3,321,357
12、买入返售证券1999年6月30日余额为人民币200,000千元，系银行间债券回
购市场交易余额。
13、一年内到期的长期投资1999年6月30日余额为人民币1,580,892千元，其中：
债 券 种 类 到期日 面 值 购入成本 年利率
796国债 1999－08－06 402,820 402,671 10.96％
人民银行融资券 2000－03－11 1,020,000 1,020,000 9.90％
合 计 1,422,82 1,422,67
债 券 种 类 1999年度上半年利息 截至报告日止 合计
累计应收利息
796国债 24,807 128,768 531,439
人民银行融资券 46,283 29,453 1,049,453
合 计 71,090 158,221 1,580,89
14、其他流动资产1999年6月30日余额为人民币337,449千元，其中：
性 质 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
信用证项下垫款 337,449 331,771
其他结算及委托代理业务占款 － 4,252
合计 337,449 336,023
15、中长期贷款1999年6月30日余额为人民币5,723,046千元，其中：
性 质 1999年6月30日余额
合计 1－3年 3年以上
担保贷款 5,381,187 3,495,201 1,885,986
抵押贷款 341,859 275,902 65,957
合计 5,723,046 3,771,103 1,951,943
占总额比例 100％ 65.89％ 34.11％
性 质 1998年12月31日余额
合计 1－3年 3年以上
担保贷款 5,482,061 4,471,504 1,010,557
抵押贷款 83,602 54,762 28,840
合计 5,565,663 4,526,266 1,039,397
占总额比例 100％ 81.32％ 18.68％
16、逾期贷款1999年6月30日余额为人民币 5, 037,339千元，其中：
性 质 1999年6月30日余额
合计 1年以内 1－2年 2年以上
担保贷款 3,155,485 1,759,647 908,034 487,804
抵押贷款 1,088,614 737,467 242,367 108,780
信托贷款 793,240 227,978 387,426 177,836
合 计 5,037,339 2,725,092 1,537,827 774,420
占总额比例 100％ 54.10％ 30.53％ 15.37％
性 质 1998年12月31日余额
合计 1年以内 1－2年 2年以上
担保贷款 2,765,235 1,826,192 721,392 217,651
抵押贷款 786,197 585,353 120,701 80,143
信托贷款 801,544 380,296 354,343 66,905
合 计 4,352,976 2,791,841 1,196,436 364,699
占总额比例 100％ 64.14％ 27.48％ 8.38％
17、长期投资1999年6月30日余额为人民币 8, 046,750千元，其中:
(1) 明细项目
项 目 1998年12月31日余额 本期增加 本期减少 1999年6月3
0日余额
长期债权投资 6,614,752 2,191,781 1,343,475 7,463,058
长期股权投资 583,111 581 － 583,692
合计 7,197,863 2,192,362 1,343,475 8,046,750
(2) 长期债权投资1999年6月30日余额为7,463, 058千元，其明细内容为：
债券种类 到期日 面值 购入成本
上半年利息 累计应收利息
国家开发银行债券 01－08－29－09－06－26 3,120,000 3,120,000
98专项国债 05－05－18 2,503,040 2,503,040
99凭证式 02－03－23－04－03－23 594,391 594,391
99记帐式 06－03－03－09－04－29 838,000 838,000
97凭证式国债 00－10－01－00－12－01 200,000 200,000
696券 06－06－14 40,000 54,592
896券 03－11－01 635 639
进出口银行债 01－05－13 15,000 15,000
合 计 7,311,066 7,325,662
债券种类 年利率 1999年 截至报告日止 合 计
上半年利息
国家开发银行债券 3.08－5.58％ 82,191 76,178 3,196,178
98专项国债 6.80％ 91,148 14,184 2,517,224
99凭证式 4.72－5.13％ 7,759 7,759 602,150
99记帐式 3.20－4.88％ 8,757 8,757 846,757
97凭证式国债 9.18％ 9,180 30,447 230,447
696券 11.83％ 1,323 － 54,592
896券 8.56％ － － 639
进出口银行债 3.78％ 71 71 15,071
合 计 200,429 137,396 7,463,058
(3) 长期股权投资1999年6月30日余额为583,692 千元，其明细内容如下：
A：持股比例超过20％(含20％)的及虽在20 ％以下但对其有重大影响的被投资
单位有:
损益调整额
被投资 投资 本行持股 实际 初始 本期 累计
单位名称 期限 比例 投资额 投资额 增加额 增加额
华一银行 30 20％ USD10,000 82,793 581 －8
投资准备
被投资 累计 汇率变动 期末余额
单位名称 增加额 的影响
华一银行 －155 －11 82,619
B：持股比例在20％以下，及虽在20％(含20％)以上， 但对其没有重大影响的
被投资单位有:
被投资单位名称 投资期限 本行持股比例 实际投资额
申联投资公司 288,303
C：待清理的被投资单位有:
被投资单位名称 本行持股比例 期初余额 本期减少 期末余额
申银万国证券有限公司 <5％ 30,000 － 30,000
上海市外高桥保税区
新发展有限公司 48％ 182,770 － 182,770
小 计 212,770 － 212,770
18、固定资产和累计折旧1999年6月30日余额分别为人民币648,110千元和286
,201千元，其中：
资产类别
原 值
1998年12月31日 本期增加 本期减少 1999年6月30日
房屋、建筑物 182,667 9,860 － 192,527
动力设备94 － － 94
机械设备 3,885 197 15 4,067
运输工具 100,691 3,669 999 103,361
电器设备 49,657 1,050 164 50,543
电子计算机 268,156 13,615 3,382 278,389
办公设备 17,093 2,121 85 19,129
合 计 622,243 30,512 4,645 648,110
资产类别
累 计 折 旧
1998年12月31日 本期增加 本期减少 1999年6月30日
房屋、建筑物 10,321 3,115 － 13,436
动力设备 36 11 － 47
机械设备 1,714 383 1 2,096
运输工具 43,924 8,745 110 52,559
电器设备 21,884 4,220 625 25,479
电子计算机 149,255 34,401 1,927 181,729
办公设备 7,837 3,065 47 10,855
合 计 234,971 53,940 2,710 286,201
固定资产净值 387,272 361,909
注:其中无在建工程本期转入额。
19、在建工程1999年6月30日余额为人民币524, 329千元，其中主要为：
工程项目名称 原预算数 工程进度 批准文号 资金来源
杭州分行营业用房 107,870 70％ 自筹
南京分行营业用房 125,000 95％ 自筹
浦东发展银行大厦 200,000 95％ 自筹
凤起支行大楼 5,500 70％ 自筹
临安支行大楼 4,850 80％ 自筹
鼓楼支行大楼 20,000 90％ 自筹
静安支行装修工程 17,000 95％ 自筹
干部培训中心 9,500 95％ 自筹
静安支行本部大楼 20,000 95％ 自筹
空港金融中心 90,138 45％ 自筹
其他 9,600 自筹
合 计 609,458
工程项目名称 1998年12月31日余额 本期增加 本期减少 1999年6月
30日余额
杭州分行营业用房 61,308 16,000 － 77,308
南京分行营业用房 126,225 1,165 － 127,390
浦东发展银行大厦 200,000 － － 200,000
凤起支行大楼 3,850 － － 3,850
临安支行大楼 4,050 312 － 4,362
鼓楼支行大楼 18,180 1,420 － 19,600
静安支行装修工程 17,616 － － 17,616
干部培训中心 9,500 － － 9,500
静安支行本部大楼 － 20,464 － 20,464
空港金融中心 － 40,000 － 40,000
其他 3,485 754 － 4,239
合 计 444,214 80,115 － 524,329
注：（1）浦东发展银行大厦为预付大厦工程款。
（2）在建工程中无资本化利息支出。
20、无形资产1999年6月30日余额为人民币96,664千元，其中：
类 别 取得方式 原值 本期摊销额 累计 期末余额 剩余摊销年限
摊销额
房屋使用权 外购 101,731 1,856 6,213 95,518 26.5－29.5
软件 外购 3,333 520 2,187 1,146 0.5
合 计 105,064 2,376 8,400 96,664
21、递延资产1999年6月30日余额为人民币363, 064千元，其中：
项 目 原值 本期摊销额 累计摊销额 期末余额 剩余摊销年限
开办费 67,477 6,948 47,184 20,293 0.5－5
营业用
房装修费471,941 35,341 134,833 337,108 0.5－9.5
租赁费 19,977 1,749 14,314 5,663 0.5－10
合 计 559,395 44,038 196,331 363,064
22、其他资产1999年6月30日余额为人民币1,079 千元，均系待处理信托资产。
23、短期存款1999年6月30日余额为人民币38, 800,786千元，其中：
存款币种 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
人民币 36,745,374 40,330,260
外币折合人民币 2,055,412 1,359,766
合 计 38,800,786 41,690,026
24、短期储蓄存款1999年6 月 30日余额为人民币1,461,594千元，其中：
存款币种 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
人民币 1,408,595 1,456,611
外币折合人民币 52,999 48,472
合 计 1,461,594 1,505,083
25、同业存放款项1999年6 月 30日余额为人民币4,926,188千元，其中：
存款币种 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
人民币 2,362,286 3,820,765
外币折合人民币 2,563,902 2,480,606
合 计 4,926,188 6,301,371
26、同业拆入1999年6月30日余额为人民币74,504千元，其中：
拆入性质 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
境内同业拆入 74,504 139,968
境外同业拆入 － 215,233
合 计 74,504 355,201
27、委托存款1999年6月30日余额为人民币 2, 618,062千元，其中：
委托存款性质 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
委托存款 2,129,648 2,764,348
银团集中贷款资金 488,414 560,158
合 计 2,618,062 3,324,506
28、应付帐款1999年6月30日余额为人民币688, 972千元，均为应付利息， 其
中无应付持本行5％（含5 ％）以上的股东单位的款项。
29、其他应付款1999年6月30 日余额为人民币 941,537千元。其中本票1999年
6月30 日余额为人民币 206,554千元，1998年12月31日余额为人民币161,220千元。
其中无应付给持本行5％（含5 ％）以上股份的股东单位的款项。
30、税项：
(1)公司报告期内执行的税收政策：
税／费种 计提税／费依据 税／费率
1997年1月1日后 1997年1月1日前
营业税 营业收入 － 金融机构利息收入 8％ 5％
城建税 营业税的地方税（5％）部分 7％
教育费附加 营业税的地方税（5％）部分 3％
所得税 应纳税所得额 33％
(2)应交税金1999年6月30日余额为人民币－117,186千元，其中：
税种/费种 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
营业税 66,763 84,330
城建税 2,524 3,510
所得税 －188,320 －139,922
房产税 － 174
教育费附加 1,289 1,596
其他 558 1,557
合计 －117,186 －48,755
31、应付股利1999年6月30日余额为人民币537, 762千元，其中：
项 目 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
1998年度股利 135,593 295,470
1998年末滚存利润 402,169 402,169
合 计 537,762 697,639
注：1998年末滚存利润余额注释见附注39。
32、其他流动负债1999年6月30日余额为人民币203,400千元，其中：
性 质 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
委托代理业务资金存放 187,425 143,970
外汇买卖 15,975 －
合 计 203,400 143,970
33、长期存款1999年6月30日余额为人民币25, 263,395千元，其中：
存款币种 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
人民币 21,965,465 17,170,202
外币折合人民币 3,297,930 4,220,345
合 计 25,263,395 21,390,547
34、长期储蓄存款1999年6 月 30日余额为人民币5,551, 597千元，其中：
存款币种 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
人民币 4,533,063 3,568,297
外币折合人民币 1,018,534 801,331
合 计 5,551,597 4,369,628
35、保证金1999年6月30日余额为人民币1,498, 327千元，其中：
款项内容 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
承兑汇票保证金 269,436 169,084
信用证开证保证金 398,923 445,698
开出保函保证金 343,541 23,991
租赁保证金 400 1,330
工程质量投标保证金 1,614 2,520
外汇买卖交易保证金 459,599 584,512
其他 24,814 11,094
合 计 1,498,327 1,238,229
36、股本1999年6月30日余额为人民币2,010,000 千元，每股面值为人民币1元，
其股本结构为：
期初余额 本期募股 期末余额 比例
1999年1－6月份
股份总数及尚未流通部分
1、发起人股份 988,000 － 988,000 49.15％
（1）国家拥有股份 199,000 － 199,000 9.9％
（2）境内法人持有股份 789,000 － 789,000 39.25％
2、募集股份 1,022,000 － 1,022,000 50.85％
（1）国家拥有股份 59,740 － 59,740 2.97％
（2）境内法人持有股份 962,260 － 962,260 47.88％
股份总数及尚未流通股份合计2,010,000 － 2,010,000 100％
37、资本公积1999年6月30日余额为人民币334, 671千元，其明细内容如下：
项 目 股本溢价 其他资本公积转入 被投资 余额
单位外币资
本折算差额
1996年1月1日余额 － 21,726 － 21,726
1996年12月31日余额 － 21,726 － 21,726
1997年12月31日余额 313,100 21,726 －155 334,671
1998年12月31日余额 313,100 21,726 －155 334,671
1999年6月30日余额 313,100 21,726 －155 334,671
38、盈余公积1999年6月30日余额为人民币988, 835千元，其明细内容如下：
项 目 法定盈余公积 公益金 任意盈余公积 合计
一般任意
盈余公积 特别拨备
1996年1月1日余额 68,139 32,572 65,144 165,855
1996年12月31日余额 130,900 64,029 128,055 322,984
1997年12月31日余额 195,135 96,279 192,555 483,969
1998年12月31日余额 281,068 139,251 278,499 290,017 988,835
1999年6月30日余额 281,068 139,251 278,499 290,017 988,835
39、未分配利润1999年6月30日余额为人民币 505,971千元，其中：
（1）1996年至1998年度利润分配政策及分配比例：
项 目 1999年1－6月份 1998年度 1997年度 1996年度
法定盈余公积 10％ 10％ 10％ 10％
法定公益金 5％ 5％ 5％ 5％
任意盈余公积
其中：一般任意盈余公积10％ 10％ 10％ 10％
特别拨备 290,017
宣告股利率 0.147元/股 0.21元/股 0.21元/股
1998年末滚存利润 402,169
（2）1996年至1999年1－6月份利润分配金额：
项 目 内 容 1999年1－6月份 1998年度 1997年度 1996年度
一、本年净利润 505,971 859,438 644,999 629,111
加：年初未分配利润 － 343,078 235,198 82,217
二、可供分配的利润 505,971 1,202,516 880,197 711,328
减：提取法定盈余公积 － 85,944 64,500 62,911
提取公益金 － 42,972 32,250 31,457
三、可供股东分配的利润 505,971 1,073,600 783,447 616,960
减：提取任意盈余公积 － 375,961 64,500 62,911
已分配普通股股利 295,470 375,869 318,851
1998年末滚存利润 － 402,169 － －
四、年末未分配利润 505,971 － 343,078 235,198
40、营业税金及附加：
项目内容 1999年1－6月份 1998年度 1997年度 1996年度
营业税 124,303 281,229 300,931 156,705
城建税 5,173 12,060 13,348 10,853
教育费附加 2,689 5,632 6,277 4,809
合 计 132,165 298,921 320,556 172,367
41、投资收益：
项目内容 债券投资收益 其他投资收益 其他投资收益 股权转让 合计
（成本法） （权益法） 收益
1996年度合计 307,293 10,000 － － 317,293
1997年度合计 388,991 15,728 －975 － 403,744
1998年度合计 712,935 4,311 386 1,400 719,032
1999年1－6月份 365,951 5,000 581 － 371,532
42、营业外收入：
主要项目类别 1999年1－6月份 1998年度 1997年度 1996年度
结算罚款收入 90 11,342 919 9,715
固定资产盘盈
和出售净收益 1,022 584 1,033
其他 16 216 1,067 2,238
合计 106 12,580 2,570 12,986
43、营业外支出：
主要项目类别 1999年1－6月份 1998年度 1997年度 1996年度
固定资产盘
亏和报废净损失 104 1,105 213 57
赔偿金和违约金 34 431 4,587 469
捐款 108 1,561 2,042 686
其他 714 940 1,274 3,778
合计 960 4,037 8,116 4,990
44、所得税：
项 目 内 容 1999年1－6月份 1998年度 1997年度 1996年度
利润总额 636,524 1,160,713 989,626 988,109
加： 纳税调整增加额
减： 纳税调整减少额
应纳税所得额 395,616 806,836 1,064,116 1,086,035
所得税率 33％ 33％ 33％ 33％
应纳所得税额 130,553 266,256 351,157 358,391
加：股权投资
返利补交税率差 － 90 180 1,059
按税法规定应
列所得税额 130,553 266,346 351,337 359,450
减：计提递延税款 － － 34,929 19,944
加：转销递延税款 － 34,929 28,219 19,492
所得税费用 130,553 301,275 344,627 358,998
45、表外项目：
A：表外资产：
项 目 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
应收未收利息 533,308 323,881
开来保证凭信 2,231,340 936,076
代理外汇买入 222,425 296,075
银行承兑汇票 1,645,865 1,440,611
B：表外负债：
项 目 1999年6月30日余额 1998年12月31日余额
开出保证凭信 1,213,408 1,081,300
开出信用证 1,282,475 1,603,297
代理外汇卖出 217,311 295,658
应付承兑汇票 633,832 383,812
46、现金流量表：
（1）现金等价物的确定标准：包括存放中央银行备付金和存放联行款项。
（2）现金及现金等价物1998年度年初年末余额差异说明：
1998年12月31日 1998年1月1日
现金及银行存款 289,062 223,331
央行备付金 9,749,578 12,385,901
存放联行款项 － 339,040
合计 10,038,640 12,948,272
四、关联方关系及其交易的披露
1、存在控制关系的关联方情况
本行现无存在控制关系的关联方
2、不存在控制关系的关联方情况
（1）不存在控制关系的关联方
企 业 名 称 与本企业的关系
上海实业(集团)有限公司 股东单位
上海国际信托投资公司 股东单位
上海久事公司 股东单位
上海市外高桥保税区新发展有限公司 联营公司
华一银行 联营公司
（2）不存在控制关系的关联方交易
企业名称 1999年1－6月份 1998年度
利息收入金额 利息收入金额
上海久事公司 4,937 4,229
上海市外高桥保税区新发展有限公司 10,970 22,244
华一银行 － －
（3）不存在控制关系的关联方往来余额
企业名称 1999年6月30日 1998年12月31日
贷款/拆放余额 贷款/拆放余额
上海久事公司 124,173 124,173
上海市外高桥保税区新发展有限公司 286,459 337,850
华一银行 － 165,564
五、或有事项
本行1999年6月30日的未决诉讼中，涉及贷款情况如下：
贷款种类 本金 表内利息 本息合计
担保贷款 276,288 26,180 302,468
抵押贷款 39,278 1,424 40,702
合计 315,566 27,604 343,170
六、承诺事项
本行在资产负债表日没有需要披露的重大承诺事项。
七、期后事项的说明
购买上海市中山东一路12号大汇丰楼、中楼、北楼：
根据本行1999年8月20 日与上海久事公司签订的上海市外滩地区公有房屋转让
合同，本行以人民币17 亿元购买上海市中山东一路12号大汇丰楼、中楼、 北楼房
产所有权（含土地使用权）及其无形资产。目前房地产权证变更手续正在办理之中。
该大楼现由本行承租，据测算，购买大楼的成本将比支付的租赁费用有所降低。
八、其他需要说明的事项
待清理境内非银行金融机构和企业投资：
根据1995年5月10日施行的《中华人民共和国商业银行法》， 本行在中华人民
共和国境内不得向非银行金融机构和企业投资； 在该法施行以前已向非银行金融
机构和企业投资的，由国务院另行规定实施办法。
本行列入清理范围的投资有：
企业名称 投资日期 收回日期
上海商品期货清算有限公司 1995.02.15 1996.08.16
申银万国证券有限公司 1996.07.16 －
上海市外高桥保税区新发展有限公司 1994.07.11 －
上海东新国际投资管理有限公司 1994.11.24 1998.12.29
合计
1999年6月30日
企业名称 投资金额 帐面余额 处置收益
上海商品期货清算有限公司 10,000 － －
申银万国证券有限公司 30,000 30,000 －
上海市外高桥保税区新发展有限公司 182,770 182,770 －
上海东新国际投资管理有限公司 5,100 － 1,400
合计 227,870 212,770 1,400
其中，对申银万国证券有限公司和上海市外高桥保税区新发展有限公司的投资
已按《中华人民共和国商业银行法》和国务院、中国人民银行有关规定正在进行清
理及转让手续之中。
十、董事会上市承诺
本行董事会将严格遵守《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》
、《公开发行股票公司信息披露实施细则》、《上海证券交易所股票上市规则》和
国家有关法律、法规，并自股票上市之日起作出如下承诺：
1．按照法律、法规的规定程序和要求披露重大信息， 并接受证券主管机关、
上海证券交易所的监督管理。
2．及时、真实、准确地公布中期报告和年度报告， 并备置于规定场所供投资
者参阅。
3．本行董事、监事及高级管理人员如发生人事变动， 或持有本行股票发生变
化时，在报告证券主管机关、证券交易所的同时向投资者公布。
4． 在任何公开传播媒介中出现的消息可能对本行股票的市场价格产生误导性
影响时，本行知悉后将及时对该消息予以公开澄清。
5．本行董事、监事及高级管理人员将认真听取社会公众的意见和批评， 不利
用已获得的内幕消息和其他不正当手段直接或间接从事股票买卖活动。
6．本行没有无记录负债。
十一、重要事项揭示
1、本行本次发行社会公众股40,000万股， 其中通过上海证券交易所上网发行
的32000万股社会公众股将于1999年11月10 日上市交易。 向证券投资基金配售的
8000万股股票，按照国家有关规定，在本次股票上市2个月后上市交易，届时本行
将另行公告。
2、截止上市公告书刊登之日，本行尚未涉及任何重大诉讼事项和案件。
3、根据大华会计师事务所有限公司出具的盈利预测报告，本行1999 年预测实
现净利润92621万元，本次发行后加权平均每股税后利润为0.44元/股，全面摊薄后
每股税后利润为0.38元/股。
十二、备查文件
1．招股说明书
2．审计报告、财务报表及附注
3．验资报告
4．资产评估报告
5．盈利预测审核报告
6．中国证监会关于本行公开发行股票的批准文件
7．上海证券交易所上市通知书
8．营业执照
9．公司章程
10．法律意见书
11．其他文件
查询地点：
1．发行人：上海浦东发展银行股份有限公司
法定代表人：庄晓天
注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号
联系电话：021－63611262 021－63296188转
联系传真：021－63230249
联系人：沈思、杨国平、王景斌
2．上市推荐人：中信证券有限责任公司
法定代表人：常振明
联系地址：上海市番禺路390号6楼
联系电话：（021）62802631
联系传真：（021）62802267
联系人： 刘政 许海斌
上海浦东发展银行股份有限公司
一九九九年十一月六日
1996年至1999年6月30日资产负债表
单位:上海浦东发展银行股份有限公司 货币单位:人民币千元
资 产 行次 附注 1999年6月30日 1998年12月31日
流动资产: 1
现金及银行存款 2 1 311,391 289,062
贵金属 3
存放中央银行款项 4 2 11,003,705 14,587,518
存放同业款项 5 3 1,188,471 1,281,909
存放联行款项 6 195,672
拆放同业 7 4 4,734,359 4,822,082
拆放金融性公司 8 62,956 96,069
短期贷款 9 5 37,980,148 37,603,532
进出口押汇 10 6 129,758 148,530
应收帐款 11 7 373,375 306,007
减:坏帐准备 12 1,121 918
其他应收款 13 8 927,004 1,092,058
贴现 14 9 528,907 665,404
短期投资 15 10 5,377,322 4,511,097
委托贷款及委托投资 16 11 2,615,763 3,321,357
自营证券 17
代理证券 18
买入返售证券 19 12 200,000
待处理流动资产净损失 20
一年内到期的长期投资 21 13 1,580,892 537,866
其他流动资产 22 14 337,449 336,023
流动资产合计 23 67,546,051 69,597,596
长期资产: 24
中长期贷款 25 15 5,723,046 5,565,663
逾期贷款 26 16 5,037,339 4,352,976
减:贷款呆帐准备 27 493,992 483,361
应收租赁款 28 2,725 4,794
减:未收租赁收益 29
应收转租赁款 30
租赁资产 31 24,844 24,844
减:待转租赁资产 32 24,844 24,844
经营租赁资产 33
减:经营租赁资产折旧 34
长期投资 35 17 8,046,750 7,197,863
减:投资风险准备 36 5,839 5,839
固定资产原值 37 18 648,110 622,243
减:累计折旧 38 18 286,201 234,971
固定资产净值 39 361,909 387,272
固定资产清理 40 74 83
在建工程 41 19 524,329 444,214
待处理固定资产净损失 42 4
长期资产合计 43 19,196,341 17,463,669
无形、递延及其他资产： 44
无形资产 45 20 96,664 99,040
递延资产 46 21 363,064 176,833
其他资产 47 22 1,079 1,079
其他资产合计 48 460,807 276,952
递延税款 49
资产总计 50 87,203,199 87,338,217
负债及所有者权益 行次 附注 1999年6月30日 1998年12月31日
流动负债： 51
短期存款 52 23 38,800,786 41,690,026
短期储蓄存款 53 24 1,461,594 1,505,083
财政性存款 54 303,536 134,727
向中央银行借款 55 23,480 104,494
同业存放款项 56 25 4,926,188 6,301,371
联行存放款项 57
同业拆入 58 26 74,504 355,201
金融性公司拆入 59
应解汇款 60 217,213 404,366
汇出汇款 61 357,607 772,120
委托存款 62 27 2,618,062 3,324,506
应付代理证券款项 63
卖出回购证券款 64
应付帐款 65 28 688,972 752,573
其他应付款 66 29 941,537 858,348
应付工资 67 5,544 3,428
应付福利费 68 7,404 7,210
应交税金 69 30 -117,186 -48,755
应付股利 70 31 537,762 697,639
预提费用 71
发行短期债券 72
一年内到期的长期负债 73
其他流动负债 74 32 203,400 143,970
流动负债合计 75 51,050,403 57,006,307
长期负债： 77
长期存款 78 33 25,263,395 21,390,547
长期储蓄存款 79 34 5,551,597 4,369,628
保证金 80 35 1,498,327 1,238,229
应付转租赁租金 81
发行长期债券 82
长期借款 83
长期应付款 84
长期负债合计 85 32,313,319 26,998,404
其他负债 86
递延税款 87
所有者权益： 88
股本 89 36 2,010,000 2,010,000
资本公积 90 37 334,671 334,671
盈余公积 91 38 988,835 988,835
未分配利润 92 39 505,971 -
所有者权益合计 93 3,839,477 3,333,506
负债及所有者权益总计 100 87,203,199 87,338,217
资 产 行次 1997年12月31日 1996年12月31日
流动资产: 1
现金及银行存款 2 223,331 149,811
贵金属 3
存放中央银行款项 4 18,513,893 7,628,226
存放同业款项 5 1,966,415 3,794,130
存放联行款项 6 339,040 29,040
拆放同业 7 7,410,003 2,200,415
拆放金融性公司 8 427,613 342,373
短期贷款 9 32,214,236 23,019,342
进出口押汇 10 116,084 334,131
应收帐款 11 295,512 243,187
减:坏帐准备 12 887 730
其他应收款 13 1,291,338 903,773
贴现 14 806,617 622,424
短期投资 15 3,365,013 7,817,800
委托贷款及委托投资 16 3,800,831 7,605,974
自营证券 17 78,348
代理证券 18 62,879
买入返售证券 19 3,095,979
待处理流动资产净损失 20
一年内到期的长期投资 21 356,990
其他流动资产 22 6,751 237
流动资产合计 23 71,132,780 57,927,339
长期资产: 24
中长期贷款 25 4,168,740 4,088,471
逾期贷款 26 2,512,819 751,484
减:贷款呆帐准备 27 366,057 287,969
应收租赁款 28 6,947 10,014
减:未收租赁收益 29
应收转租赁款 30
租赁资产 31 24,844 20,844
减:待转租赁资产 32 24,844 20,844
经营租赁资产 33
减:经营租赁资产折旧 34
长期投资 35 3,209,688 1,783,665
减:投资风险准备 36 3,007 2,179
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